L’Institut québécois de planification financière (IQPF) et le
Financial Planning Standards Council (FPSC) ont établi les normes
de planification financière pour l’ensemble du Canada dans un
document de référence intitulé
La planification financière au Canada : définitions, normes et
compétences.
Ce faisant, l’IQPF et le FPSC ont formulé des principes de
déontologie uniformisés ainsi qu’une série de normes de pratique
qui devraient être observées par toute personnes détenant le titre
de Pl. Fin. ou de CFPMD. Les deux organismes définissent
ainsi les standards d’éthique et de services auxquels les clients
devraient pouvoir s’attendre d’une relation professionnelle.
L’IQPF et le FPSC ont également défini clairement les concepts
de « planification financière », de « planificateur
financier » et de « rapport de planification
financière ». Selon ces définitions, l’objectivité, la
confidentialité et un niveau de compétence élevé sont les
caractéristiques essentielles du planificateur financier
professionnel. Encore plus important, les deux organismes
considèrent qu’un véritable planificateur financier doit consentir
à un encadrement professionnel et à mettre les intérêts de ses
clients au premier plan.
Ces normes canadiennes ont notamment été élaborées à partir des
critères professionnels les plus élevés au monde, en collaboration
avec le Financial Planning Standards Board (FPSB), dont les membres
représentent collectivement plus de 150 000 planificateurs
financiers à l’échelle internationale.