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Rapport d'étude : qu'est-ce qui motive une personne à demander des conseils professionnels en matière de finances?

Date : 14 décembre 2015

L'IQPF est fier de présenter un compte rendu des résultats de l'étude « Self-Efficacy, Financial Stress, and the Decision to Seek Professional Financial Planning Help ».

Vous pouvez consulter le dépliant de l’étude ou le document de travail (en anglais).

Cette étude a été financée par la Fondation pour la planification financière. Depuis juin dernier, l'IQPF offre son soutien à la Fondation, qui assure le financement et la promotion de la recherche et de l’éducation en planification financière pour le public, les planificateurs financiers, le secteur universitaire et le secteur financier.

Menée par des chercheurs de l’Université York à Toronto, l’étude cherche à répondre aux questions suivantes : Qu’est-ce qui motive une personne à demander des conseils professionnels en matière de finances? Au-delà de la richesse et du revenu, quel est le rôle joué par les aspects comportementaux de la planification financière comme le stress financier et l’autoefficacité (la conviction d’une personne en sa capacité de réussir)?

La valeur de la planification financière étant assez largement connue des Canadiens, cette recherche offre un indice important quant aux raisons qui poussent certains consommateurs à commencer à planifier leur avenir financier. Cette recherche nous aide également à comprendre pourquoi certaines personnes ne franchissent pas cette étape, même si elles ont un besoin réel d’expertise en matière de planification financière, ce qui est tout aussi important.