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Mises à jour de la Solution IQPF

 La Solution IQPF est continuellement mise à jour afin de vous assurer les toutes les dernières informations!

La Solution IQPF est un puissant outil interactif qui a été développé spécialement pour les planificateurs financiers. Elle comprend La Collection, les Normes professionnelles, le magazine La Cible et des hyperliens vers les textes des documents juridiques, le tout informatisé pour permettre de trouver facilement et rapidement l'information désirée.

La Solution IQPF est accessible directement à l'adresse www.solutioniqpf.org ou encore, en ouvrant une session sur notre site Internet avec votre code IQPF et mot de passe, puis en cliquant sur « Solution IQPF » dans le menu de gauche.

La Solution IQPF est également offerte sous forme d'application dans le Apple Store pour les appareils iPhone et iPad et sur Google Play pour les appareils Android (cherchez tout simplement « Solution IQPF »). Ces versions mobiles se mettent à jour automatiquement et vous permettent, entre autres, de sauvegarder des annotations.

 

Voici les détails des dernières mises à jour :

 

Septembre 2017 - Trois modules de la Solution IQPF ont été mis à jour :

Fiscalité
Les lois fiscales étant continuellement appelées à changer, il n'est pas surprenant que le module Fiscalité ait fait l'objet de plusieurs mises à jour. Cette dernière mise à jour intègre les changements annoncés avant le 31 mai 2017 que nous considérons les plus pertinents dans un contexte de planification financière, notamment :

  • l'élimination prévue de la déduction servant à réduire l'avantage imposable découlant d'un prêt à la réinstallation (sous-section 3.2.1.3) 
  • les régimes d'options d'achat d'actions aux fins de l'impôt Québécois (sous-section 3.2.1.7) 
  • l'exonération du gain en capital sur une résidence principale (sous-section 5.8.1)
  • les crédits d'impôt (chapitre 7) 
  • la restriction à la déduction pour petite entreprise (DPE) prévue par Québec (sous-section 10.6.1)

Nous avons également bonifié le contenu en ajoutant , entre autres, de l'information sur les changements d'usage (section 5.5) et une section sur la déduction des frais de déménagement (section 6.3). Le contenu intègre maintenant l'information de base quant à la nouvelle catégorie d'amortissement 14.1, laquelle regroupe les actifs incorporels dont le traitement fiscal était auparavant régi par le régime des immobilisations admissibles.

Évidemment, les annexes présentent maintenant les données relatives à 2017.

Placements
Le module Placements ne fait pas l'objet de modifications majeures, mais le contenu est tout de même révisé régulièrement pour que l'information qui y apparaît demeure pertinente. Parmi les révisions, mentionnons la section 2.4 sur la diversification du portefeuille, la section 2.7 sur le levier financier, le chapitre 4, qui présente les grandes lignes des produits de placement des catégories d'actif traditionnelles, ainsi que l'annexe 4 concernant l'assurance-dépôts.

Retraite
Enfin, le module Retraite incorpore maintenant les données relatives à l'année 2017 pour le Régime de rentes du Québec et pour le Programme fédéral de la Sécurité de la vieillesse. Évidemment, le contenu a été révisé afin de nous assurer que l'information dont vous avez besoin vous est accessible en tout temps. 

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er août 2017, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 août 2017.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er août 2017 sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 août 2017.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er août 2017 sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 14 août 2017.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er août 2017.

 

Août 2017 - Quatre modules de la Solution IQPF ont été mis à jour :

Aspects légaux et succession
De l'information concernant le partage du patrimoine familial a été ajoutée, notamment en ce qui concerne les biens ayant une charge fiscale latente.

Assurance et gestion des risques
Les données concernant les prestations publiques en cas d'invalidité (SAAQ et CNESST) ont été mises à jour pour l'année 2017 et nous avons ajouté de l'information concernant l'assurance invalidité personnelle dans un contexte collectif.

Finances
La principale mise à jour vise les règles entourant l'assurance hypothécaire du chapitre 17 sur la gestion du crédit.

Retraite
Les données concernant le RRQ et la Sécurité de la vieillesse visent maintenant l'année 2017.

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er juillet 2017, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 20 juillet 2017.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er juillet 2017 sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 20 juillet 2017.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er juillet 2017 sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 20 juillet 2017.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er juillet 2017.

 

Juillet 2017 - Le Module 1 - Utilisation d’une démarche en planification financière personnelle intégrée de La Collection de l’IQPF qui a été mis à jour. Ce sont principalement la section 2.2 Définir les conditions du mandat, ainsi que la sous-section 2.4.4 Constitution d’un dossier, qui ont été modifiées.

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er juin 2017, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 juin 2017.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er juin 2017 sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 juin 2017.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er juin 2017 sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 14 juin 2017.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er juin 2017.

 

Juin 2017 - La version Web de la Solution IQPF a fait l'objet d'une refonte afin d'offrir une interface nouvelle et améliorée. Ainsi, vous pouvez désormais sauvegarder des annotations et des favoris, et y accéder peu importe la plateforme utilisée. De plus, le contenu de La Collection de l'IQPF défile en continu, ce qui signifie que vous pouvez maintenant naviguer d'un module à l'autre sans avoir à cliquer sur leur titre dans la Table des matières.

Du côté de la législation : 

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er mai 2017, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 9 mai 2017.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er mai 2017 sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 9 mai 2017.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er mai 2017 sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 9 mai 2017.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er mai 2017.

Mai 2017 - Un nouveau calculateur, Rembourser l'hypothèque ou épargner?, a été ajouté dans les outils financiers de la Solution IQPF vers la fin avril. Il permet de comparer la valeur accumulée après une période de temps donnée si on investit (REER, CELI, REEE) ou si on rembourse son hypothèque.

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er mai 2017, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 9 mai 2017.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er mai 2017 sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 9 mai 2017.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er mai 2017 sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 9 mai 2017.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er mai 2017.

 

Avril 2017 - Voici les mises à jour du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er mars 2017, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 27 mars 2017.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 8 mars 2017 sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 27 mars 2017.
  • Les lois provinciales sont à jour au 4 mars 2017, sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 27 mars 2017.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 8 mars 2017.

 

Mars 2017 - Voici les mises à jour du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er février 2017, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 24 février 2017.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er février 2017 sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 24 février 2017.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er février 2017, sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 7 février 2017.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er février 2017.

 

Février 2017 - Le questionnaire de cueillette de données pour les mandats globaux est maintenant déverrouillé, ce qui veut dire que vous pouvez désormais le modifier à votre guise après l'avoir téléchargé.

De plus, un nouveau calculateur a été ajouté dans les outils financiers de la Solution IQPF : le Calculateur FRV. Il permet d'estimer les retraits des FRV sous les législations québécoise et fédérale.

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er janvier 2017.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er janvier 2017.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er janvier 2017.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er janvier 2017.

 

Janvier 2017 - Voici les mises à jour du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er décembre 2016, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 décembre 2016.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er décembre 2016, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 décembre 2016.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er décembre 2016, sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 16 décembre 2016.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er décembre 2016.

 

Décembre 2016 - Voici les mises à jour du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er novembre 2016, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 novembre 2016.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er novembre 2016, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 novembre 2016.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er novembre 2016, sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 14 novembre 2016.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er novembre 2016.

 

Novembre 2016 - Voici les mises à jour du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er octobre 2016, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 16 octobre 2016.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er octobre 2016 sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 16 octobre 2016.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er octobre 2016 sauf les Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 16 octobre 2016.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er octobre 2016.

 

Octobre 2016 - Le Module 5 - Fiscalité a été mis à jour. En effet, les données des budgets fédéral et du Québec ont été introduites, ce qui veut notamment dire que les annexes comportent toutes les données fiscales relatives à l’année 2016.

Évidemment, tout le contenu du module reflète maintenant la nouvelle information, bien que certaines analyses demeurent à faire. Par exemple, les restrictions liées aux heures travaillées pour avoir accès à la déduction pour petite entreprise (DPE) du Québec risquent de changer nos conclusions antérieures quant à l’évaluation de la pertinence d’exploiter une entreprise par l’intermédiaire d’une société, ou encore le choix du mode de rémunération de l’actionnaire qui exploite une telle entreprise. Soyez assurés que nous sommes toujours au travail afin de vous appuyer dans l’exercice de votre rôle conseil.

Côté calculateurs : le Calculateur de l'espérance de vie selon divers risques de survie a été mis à jour,  vous pouvez maintenant faire le calcul pour un individu ou pour un couple!

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er septembre 2016, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 septembre 2016.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er septembre 2016 sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 septembre 2016.
  • Les lois provinciales sont à jour au 3 septembre 2016 sauf les Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 15 septembre 2016.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 7 septembre 2016.

 

Septembre 2016 - Le Module 7 - Retraite de La Collection de l’IQPF a été mis à jour. Non seulement les données relatives aux régimes de retraite publics ont été mises à jour pour l’année 2016, mais nous avons aussi quelque peu remodelé la section sur le Régime de rentes du Québec.

Du côté de la législation : 

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er août 2016, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 28 juillet 2016.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er août 2016 sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 28 juillet 2016.
  • Les lois provinciales sont à jour au 6 août 2016 sauf les Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 14 août 2016.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 10 août 2016.

 

Août 2016 - Le Module 2 - Aspects légaux et succession de La Collection de l’IQPF a été mis à jour. De l’information concernant l’autorité parentale a été ajoutée et l’information sur les fiducies a été regroupée sous le nouveau Chapitre 5.

Le Module 6 - Placements de La Collection de l’IQPF a fait l’objet de changements et d’ajouts. Nous y parlons notamment du concept de profil d’investisseur en relief avec celui de la tolérance au risque.

Ensuite, le Module 3 - Assurance et gestion des risques de La Collection de l’IQPF a été mis à jour. Évidemment, les données relatives aux régimes d’indemnisation publics sont maintenant en date de 2016. Mais ce n’est pas tout, car il fallait faire plusieurs changements au chapitre 6A L’assurance vie dans la structure corporative en raison du dernier budget Fédéral.

Enfin, nous avons ajouté le guide IN-125 Les incidences fiscales de l’aide financière reçue à la suite d’un sinistre, publié par Revenu Québec. Vous le trouverez dans la sous-section « Guides » des « Publications gouvernementales québécoises ». Il faut ouvrir une session dans la Solution IQPF avec votre code IQPF et mot de passe pour y avoir accès.

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er juillet 2016, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 juillet 2016.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er juillet 2016 sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 juillet 2016.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er juillet 2016 sauf les Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 14 juillet 2016.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er juillet 2016.

 

Juin 2016 - La Solution IQPF se refait une beauté, avec une nouvelle interface et de nouvelles fonctionnalités!

Un outil de recherche amélioré
Vous pouvez tout simplement chercher parmi tout le contenu de la Solution IQPF... Ou encore, limiter votre recherche à La Collection de l'IQPF ou chercher parmi les articles de loi ou la jurisprudence. Et finalement, un onglet « Rercherche experte » vous permet de chercher dans tout le contenu de la Solution en utilisant des opérateurs de recherche tels « ou » et « non ».

Les calculateurs des Normes d'hypothèses de projection
Les calculateurs qui ont été créés à partir des Normes d'hypothèses de projection sont disponibles sous l'onglet « Outils financiers ».

La Cible, version Uberflip!
La Cible prend également une nouvelle forme, faite à partir d'un outil spécialement développé pour la publication de magazines en ligne!

La Cible en format numérique est accessible à partir de vos appareils mobiles, tablettes et ordinateurs. De plus, vous pouvez télécharger l'édition PDF du magazine (ou seulement les pages que vous désirez) pour en effectuer la lecture sans connexion Internet. Pour ce faire, cliquez sur l'icône PDF dans la barre d'outils, en haut de l'écran.

La Solution mobile
La Solution IQPF est également offerte sous forme d'application dans le Apple Store pour les appareils iPhone et iPad et sur Google Play pour les appareils Android (cherchez tout simplement « Solution IQPF »). Ces versions mobiles se mettent automatiquement à jour et vous permettent, entre autres, de sauvegarder des annotations.

 

Mai 2016 - Le Module 1 - Utilisation d'une démarche en planification financière personnelle intégrée de La Collection de l'IQPF a été mis à jour.

L'information ajoutée concerne principalement les compétences du planificateur financier et la rédaction du rapport de planification financière personnelle intégrée.

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er avril 2016, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 avril 2016.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er avril 2016, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 14 avril 2016.
  • Les lois provinciales sont à jour au 9 avril 2016, sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 15 avril 2016.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 6 avril 2016.

 

Avril 2016 - Le module Finances de La Collection de l’IQPF a fait l’objet d’une mise à jour.

Les principaux changements visent les chapitres 16 (États financiers personnels) et 17 (Gestion du crédit).

La lecture du chapitre 16 vous permettra entre autres de constater qu’on ouvre la porte à la possibilité de tenir compte des impôts futurs (comme ceux relatifs aux régimes à imposition différée) parmi les passifs du bilan personnel.

Du côté du chapitre 17, les mises à jour les plus importantes visent la sous-section 17.2.6 concernant les cartes de crédit et la sous-section 17.2.10 concernant les hypothèques immobilières.

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er mars 2016, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 21 mars 2016.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er mars 2016, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 21 mars 2016.
  • Les lois provinciales sont à jour au 5 mars 2016, sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 16 mars 2016.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 9 mars 2016.

 

Mars 2016 - Après tous les changements apportés récemment à la Loi sur les régimes complémentaires de retraite (RLRQ, chapitre R-15.1), le texte de loi complet a été ajouté au contenu de La Solution.

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er février 2016, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 24 février 2016.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er février 2016, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 24 février 2016.
  • Les lois provinciales sont à jour au 6 février 2016, sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 24 février 2016.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 10 février 2016.

 

Janvier 2016 - Voici les mises-à jour du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er décembre 2015, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 6 décembre 2015.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er décembre 2015, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 6 décembre 2015.
  • Les lois provinciales sont à jour au 5 décembre 2015, sauf la Loi sur les impôts qui est à jour au 20 octobre 2015 et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour au 3 décembre 2015.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 9 décembre 2015.

  

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