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2010

Décembre 2010 - Le Module 2 – Aspects légaux et succession de la Solution IQPF a été mis à jour en décembre. Les modifications 2 incluent l'ajout de plusieurs rubriques « Élément de planification », des explications supplémentaires concernant le mandat en cas d'inaptitude partielle, l'administration prolongée du liquidateur, l'incorporation des professionnels, les mariages célébrés à l'étranger et les testaments rédigés hors Québec ainsi que plusieurs modifications dans le texte afin d'en faciliter la lecture et, par le fait même, la compréhension.

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 24 novembre 2010.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 24 novembre 2010.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er décembre 2010, sauf la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour au 8 décembre 2010.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er décembre 2010.

 

Novembre 2010 - Le Module 1 – Utilisation d'une démarche en planification financière personnelle intégrée de la Solution IQPF a été mis à jour en novembre. Il a fait l'objet d'une refonte complète, pour en faire un guide encore plus efficace d’application de la Démarche en planification financière personnelle intégrée (PFPI).

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er novembre 2010, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 4 novembre 2010.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er novembre 2010, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 27 octobre 2010.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er novembre 2010, sauf la Loi sur les impôts qui est à jour au 26 octobre 2010 et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui est à jour au 24 novembre 2010.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er novembre 2010.

 

Octobre 2010 - Le Module 3 - Assurance et gestion des risques a été mis à jour. Un nouveau chapitre sur les rentes a été ajouté, dans lequel vous découvrirez :

  • Que le fait de prescrire une rente n’est pas toujours avantageux pour le client.
  • Les avantages et inconvénients de la stratégie de la rente assurée.
  • De l’importance des désignations de titulaire subrogé, etc.

 

Septembre 2010 - Le Module 7 – Retraite de la Solution IQPF a été mis à jour. Voici les modifications :

  • Tableau 7-69 : comparaison des décaissements
  • Ajouts la section 6.9 : CELI
  • Tableau 7-98 : comparaison des stratégies d'épargne
  • Ajout de la section 8.13 : REER ou CELI?

Du côté de la législation :

  • Les lois fédérales sont à jour au 1er septembre 2010, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 15 juillet 2010.
  • Les règlements fédéraux sont à jour au 1er septembre 2010, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 18 août 2010.
  • Les lois provinciales sont à jour au 1er septembre 2010, sauf la Loi sur les impôts et la Loi sur les régimes complémentaires de retraite qui sont à jour au 27 septembre 2010.
  • Les règlements provinciaux sont à jour au 1er septembre 2010.

 

Juillet 2010 - Tous les modules de la Solution IQPF ont été mis à jour, notamment les éléments suivants :

  • Législation fédérale
  • Notes historiques
  • Législation provinciale
  • Publications gouvernementales fédérales
  • Jurisprudence - Textes intégraux
  • Publications gouvernementales québécoises
  • Informations sur la mise à jour
  • La Collection de l'IQPF

 

Juin 2010 - Les modules suivants ont été mis à jour dans La Solution :

Module 3

  • nouveau Chapitre 6 (refait au complet)

Module 4

  • mise à jour des exemples portant sur les états financiers personnels
  • nouvelles règles relatives aux emprunts hypothécaires
  • refonte complète du chapitre portant sur les REEE

Module 7

  • mise à jour des données pour 2009 pour les régimes publics
  • intégration du CELI dans les comparaisons des différents véhicules d'épargne

 

Mai 2010 - il y a eu une mise à jour des modules 1 et 2 de la Solution IQPF.

Voici ce qui a été modifié :

Module 1

  • Utilisation d’une démarche en planification financière personnelle intégrée
  • Mise à jour du cas Denis Brouillard

Module 2

  • Aspects légaux et succession
    Certaines précisions ont été apportées relativement au patrimoine familial. D'autres références aux articles du Code civil ont été ajoutées.

 

Mars 2010 - le module assurance a été mis à jour dans la Solution IQPF.

Voici ce qui a été modifié :

  • Révision complète du chapitre 5 sur les prestations du vivant pour simplifier sa compréhension.
  • Ajout d’une annexe sur les protections offertes par l’industrie lors d’insolvabilité de compagnies d’assurance.
  • Ajout d’une section 4.4 Conseil en matière d’assurance qui fait la distinction entre le travail d’un planificateur financier et celui d’un conseiller en sécurité financière.
  • Mise à jour du droit de transformation en assurance vie collective à la suite de la modification du Règlement d'application de la Loi sur les assurances.

 

Février 2010 - les modules finances et placements ont été mis à jour dans la Solution IQPF.

Voici les modifications apportées à ces modules :

Module finances :

Le module a fait l'objet d'une relecture et plusieurs modifications d'ordre mineure y ont été apportées.

Les arguments pour appuyer la classification du CELI dans l'actif ont été revus et étoffés davantage.

Module placement :

  • Lexique de plusieurs termes utilisés en placement
  • Élément supplémentaire à considérer pour déterminer le profil d investisseur
  • Effets de la déflation
  • Interprétation des différentes formes de la courbe des taux
  • CPG d'une compagnie d'assurance
  • Stratégies relatives aux pertes sur placement
  • FCP utilisant un effet de levier (130/30)
  • FNB à effet de levier (mise à jour)
  • Rentes variables (mise à jour)

Législation

Les lois fédérales sont à jour au 5 février 2010, sauf la Loi de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 24 février 2010.

Les règlements fédéraux sont à jour au 5 février 2010, sauf le Règlement de l'impôt sur le revenu qui est à jour au 24 février 2010.

Les lois provinciales sont à jour au 17 février 2010, sauf la Loi sur les impôts qui est à jour au 15 février 2010.

Les règlements provinciaux sont à jour au 17 février 2010.