Pour devenir planificateur financier, il faut avoir complété la
formation
académique prévue au Règlement ou avoir l’équivalence
de formation académique, puis réussir le Cours de formation
professionnelle (CFP) et l’examen de l’IQPF.
Le planificateur financier est un professionnel des finances
personnelles, un généraliste qui peut analyser les aspects
stimulants et complexes de la situation financière du client,
élaborer un plan d’action personnalisé et référer, au besoin, à des
spécialistes.
En tant que professionnel qui exerce un rôle-conseil, le
planificateur financier est un bon communicateur. Il devient le
confident de son client et discute avec lui des différents aspects
de sa vie personnelle, familiale et professionnelle.
Le Pl. Fin. a les compétences nécessaires pour faire une analyse
pointue de tous les aspects qui entrent dans une saine gestion des
finances personnelles. De par son expertise, il contribue aux
moments clés de la vie des gens.
Le titre de planificateur financier signifie crédibilité,
intégrité et compétence!
Champs
d’intérêt
La planification financière
c’est une question...
- d’aspects légaux
- d’assurance et gestion des risques
- de finances
- de fiscalité
- de placements
- de retraite
- et de succession
Compétences
- Établir le profil du client
- Être à l’écoute et établir un climat de confiance avec le
client
- Adopter une approche relationnelle plutôt que transactionnelle
avec le client
- Établir les objectifs personnels et professionnels du
client
- Développer son esprit d’analyse et de synthèse et sa capacité
de jugement
- Posséder les connaissances et les compétences nécessaires pour
être un interlocuteur valable auprès des autres intervenants en
planification financière personnelle
- Développer et maintenir un réseau de spécialistes à des fins de
soutien et de références
- Coordonner le travail des spécialistes impliqués dans le
dossier du client
- Adopter un comportement éthique et respecter les règles
déontologiques
- S’engager socialement afin de favoriser le mieux-être
économique du public
- S’engager dans un processus de formation continue
Aptitudes
- Esprit d’analyse et de synthèse
- Capacité de poser un diagnostic
- Facilité à communiquer
- Esprit rigoureux, logique et méthodique
- Autonomie, ordre, minutie, souci du détail
- Sens de l’organisation
- Capacité de rédaction
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