Combien valez-vous?
Votre planificateur financier sait très bien que vous valez
beaucoup plus que la valeur nette qu’il calcule pour vous, mais il
doit tout savoir sur les éléments qui composent votre actif et
votre passif pour pouvoir vous appuyer dans l’atteinte de vos
objectifs financiers. Les informations qu’il recueille ainsi lui
permettent de dresser vos états financiers personnels et d’en tirer
des conclusions pour vous guider vers l’atteinte de vos
objectifs.
Quand on parle de finances, on parle de flux monétaires, de
bilan, de budget, de valeur nette, de fonds d’urgence…
Le planificateur financier est en mesure de prévoir l'évolution
de votre situation financière dans le temps. Il peut vous aider à y
mettre de l’ordre, par exemple en vous proposant une stratégie pour
optimiser vos surplus budgétaires, comme rembourser vos dettes
avant de cotiser à un CELI, ou l’inverse, selon ce qui convient le
mieux à votre situation.