Avec sa connaissance des notions de placement, le planificateur
financier est en mesure d'évaluer votre portefeuille actuel et de
vous guider dans le choix d’une stratégie de placement appropriée à
votre situation, à vos contraintes et à vos objectifs. Ensuite, il
pourra coordonner la mise en place de cette stratégie et en suivre
l’évolution.
Les objectifs de placement sont généralement définis en
termes de tolérance au risque et d'espérance de rendement. En fait,
on devrait parler de tolérance aux pertes plutôt que de tolérance
aux risques. Combien pouvez-vous perdre d'argent avant de
paniquer?
Quand on parle de contraintes, il peut s’agir de l’horizon
temporel (on investit pour combien de temps?), des besoins de
liquidités ou des besoins de revenus.