Dans toute planification financière, il faut tenir compte des
notions juridiques qui ont une influence sur la transmission et la
conservation de votre patrimoine au décès, c’est-à-dire votre
succession.
La première chose dont il faut s’assurer, c'est que votre
patrimoine successoral sera dévolu aux personnes souhaitées. Le
planificateur financier vérifiera si vos dispositions
testamentaires et les désignations de bénéficiaire de vos contrats
d’assurance vie et de rente correspondent à la dévolution
souhaitée. En absence de testament, c’est la Loi qui dictera à qui
votre patrimoine sera transmis.
Imaginez que ce soit une tante éloignée qui hérite de la moitié
de vos actifs! De là toute l’importance de planifier.