Foire aux questions

Pour le public

• Q1- Qu'est-ce qu'un Pl. Fin.?
• Q2- Quelle formation a-t-il suivie?
• Q3- Comment trouver un Pl. Fin.?
• Q4- Quelles questions devrais-je poser à une personne qui voudrait m’offrir ses services en planification financière?

Pour les Pl. Fin.

• Q1- Qu'est-ce que la PFPI?
• Q2- Qu'est-ce que la PDOM?
• Q3- Que sont la NP et la NP-PF?
• Q4- Combien d'unités de formation continue (UFC) dois-je compléter pour la période en cours?
• Q5- Dois-je payer une cotisation à l’AMF?
• Q6- Quel est l’équivalent en anglais de l’abréviation Pl. Fin.?

Pour les futurs Pl. Fin.

• Q1- Quel cheminement dois-je emprunter pour devenir planificateur financier?
• Q2- Comment puis-je m’inscrire au cours de formation professionnelle de l'IQPF?
• Q3- J’ai obtenu mon diplôme de l’IQPF et je veux pratiquer la planification financière. Que dois-je faire?
• Q4- Est-ce qu’il y a une limite de temps pour faire ma demande de certificat de représentant auprès de l'AMF? Devrai-je refaire un examen après quelques années si je ne pratique pas?
• Q5- J’ai l’équivalent de la formation académique nécessaire pour devenir planificateur financier. Comment puis-je faire une demande d'équivalence?

Pour le public

• Q1- Qu'est-ce qu'un Pl. Fin.?

  R1-Le planificateur financier (Pl. Fin.) vous aide à optimiser votre situation financière et votre patrimoine en traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos besoins et qui tient compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels. Il vous propose ensuite des stratégies et des mesures cohérentes et réalistes pour atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés.
  
  Au Québec toute personne qui se dit planificateur financier ou Pl. Fin. doit satisfaire aux exigences suivantes :
  
  -posséder un diplôme de l’IQPF 
  -avoir un permis d’exercice émis par l'Autorité des marchés financiers ou être autorisé à porter le titre par un ordre professionnel qui a conclu une entente avec l'Autorité des marchés financiers (Ordre des comptables professionnels agréés du Québec (CPA) et Odre des Adm.A.).

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• Q2- Quelle formation a-t-il suivie?

  R2- Le planificateur financier doit avoir complété un programme de formation universitaire en planification financière personnelle approuvé par l’IQPF (ou avoir une combinaison équivalente de formation universitaire, titres professionnels et expérience professionnelle), le Cours de formation professionnelle (CFP) de l’IQPF et avoir réussi l’examen de l’IQPF.

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• Q3- Comment trouver un Pl. Fin.?

  R3- Consultez notre répertoire électronique.
  Questionnez les gens dans votre entourage, vos parents, vos amis.
  Informez-vous auprès de votre institution financière.

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• Q4- Quelles questions devrais-je poser à une personne qui voudrait m’offrir ses services en planification financière?

  R5- Quelle est votre formation?
  Avez-vous un champ d’expertise particulier?
  Comment êtes-vous rémunéré?
  Quels services me rendrez-vous?
  À quelle fréquence réviserez-vous mon dossier?
  Puis-je voir un exemple de ce que sera mon plan d’action?
  Quel sera mon rôle dans la réalisation de mon plan d’action?
  Est-ce que je devrai signer un contrat de service professionnel?

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Pour les Pl. Fin.

• Q1- Qu'est-ce que la PFPI?

  R1- L’acronyme PFPI signifie « Planification financière personnelle intégrée ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue.

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• Q2- Qu'est-ce que la PDOM?

  R2- L’acronyme PDOM signifie « Un ou plusieurs des domaines de la planification financière ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue.

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• Q3- Que sont la NP et la NP-PF?

  R3- L’acronyme NP signifie « Conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue. Lorsque l’on y ajoute les lettres « PF », cela signifie que la formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle touche directement à la planification financière.

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• Q4- Combien d'unités de formation continue (UFC) dois-je compléter pour la période en cours?

  R4- Le cycle de formation continue 2015-2017 (cycle 009) s’étend du 1^er décembre 2015 au 30 novembre 2017.

  Le tableau suivant indique le nombre d'UFC dans chaque catégorie à cumuler par cycle de deux ans :

  Catégorie de formation	Nombre d'UFC par cycle
  Planification financière personnelle intégrée (PFPI)	15 UFC
  Formation dans un ou plusieurs des domaines de la planification financière (PDOM)	15 UFC
  Formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle (NP) et formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle reliée directement à la planification financière (NP-PF)	10 UFC, dont 5 UFC obligatoirement en NP-PF*
  Total	40 UFC

  *Cours obligatoire pour tous les Pl. Fin.
  Tous les deux cycles de formation continue, c’est-à-dire chaque quatre ans, tous les Pl. Fin. doivent suivre une activité de formation de 5 UFC en NP-PF spécifique développée par l’IQPF. Pour les cycles 009 et 010 (du 1^er décembre 2015 au 30 novembre 2019), le cours NPPF09 Le planificateur financier, bâtisseur d’une profession en émergence (ou NPPF09A en anglais) est donc obligatoire pour tous les Pl. Fin. 

  Les planificateurs financiers qui ont reçu ou qui recevront leur certificat de l'AMF au cours de la période de formation continue en cours (du 1^er décembre 2015 au 30 novembre 2017) et qui désirent connaître le nombre d'unités de formation continue nécessaires selon la date d'obtention de leur titre sont invités à contacter Linda Breton au 514 767-4040 ou 1 800 640-4050, poste 232.

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• Q5- Dois-je payer une cotisation à l’AMF?

  R5- L’AMF exige des droits pour la délivrance et le renouvellement de votre certificat d’exercice en planification financière. Vous devez avoir acquitté ces droits pour pratiquer la planification financière.

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• Q6- Quel est l’équivalent en anglais de l’abréviation Pl. Fin.?

  R6- « F.Pl. » pour Financial Planner, sans espace entre le F. et le Pl.

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Pour les futurs Pl. Fin.

• Q1- Quel cheminement dois-je emprunter pour devenir planificateur financier?

  R1- Vous pouvez obtenir le diplôme de planificateur financier de deux façons : le cheminement académique ou l’équivalence de formation académique.
  
  LE CHEMINEMENT ACADÉMIQUE
  
  L’IQPF décerne le diplôme de planificateur financier à toute personne qui remplit les exigences de formation académique prévues au Règlement.
  
  Plusieurs institutions d’enseignement dispensent des programmes de formation en planification financière personnelle approuvés par l’IQPF. Pour vous inscrire à l’un de ces programmes, vous devez communiquer avec l’institution de votre choix :

  Institution d'enseignement	Programme	Formule d'apprentissage
  HEC Montréal	Certificat en planification financière personnelle et deux certificats*	En classe
  Université Laval	Certificat en services financiers et deux certificats* ou Baccalauréat en administration des affaires (BAA) - Cheminement spécialisé en services financiers	En classe À distance
  Université McGill	Diplôme en finance appliquée (jusqu'en 2013) ou Certificat d'études supérieures en planification financière	En classe (le soir, en anglais)
  Université du Québec en Abitibi-Témiscamingue	Certificat en planification financière et deux certificats*	En classe, combinée avec des cours à distance TELUQ
  Université du Québec à Chicoutimi	Certificat en planification financière et deux certificats*	En classe À distance TELUQ
  Université du Québec à Montréal - École des sciences de la gestion	Certificat en planification financière et deux certificats*	En classe À distance TELUQ
  Université du Québec en Outaouais	Certificat en planification financière et deux certificats*	Actuellement suspendu
  Université du Québec à Rimouski	Baccalauréat en administration - Concentration services financiers personnels ou Certificat en planification financière et deux certificats*	En classe
  Université du Québec à Trois-Rivières	Baccalauréat en administration des affaires -Concentration finance (4 ou 5 cours à distance TELUQ) ou Baccalauréat en sciences comptables - profil planification financière personnelle (PFP)	En classe
  Canadian Securities Institute Formation Mondiale CSI	Programme en planification financière au Québec et deux certificats*	À distance (français et anglais)

  * L'obtention de deux autres certificats universitaires de 450 heures chacun dans les disciplines suivantes : administration, droit, économie ou actuariat. Les deux autres certificats doivent être approuvés par votre institution d’enseignement.

  
  

  L'ÉQUIVALENCE DE FORMATION ACADÉMIQUE
  
  

  L’équivalence de formation académique peut être accordée aux personnes qui présentent diverses combinaisons de formation universitaire, titres professionnels et expérience professionnelle :

  Maîtrise en planification financière

  Titre de CFP + formation universitaire CPA, avocat, notaire

  Formation universitaire en administration, économie, droit ou actuariat + deux ans d’expérience

  Adm.A. avec baccalauréat en administration, économie, droit ou actuariat + deux ans d’expérience

  Baccalauréat ou maîtrise + certificat en planification financière et deux ans d'expérience

  Titre reconnu et deux certificats en administration, économie, droit ou actuariat + deux ans d’expérience

  Formation universitaire + deux ans d’expérience

  Les candidats doivent présenter un dossier de candidature en utilisant le formulaire  Présentation de candidature - équivalence de formation académique.

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• Q2- Comment puis-je m’inscrire au cours de formation professionnelle de l'IQPF?

  R2- Le cours de formation professionnelle (CFP) de l’IQPF se donne de une à deux fois par année. Pour vous y inscrire, vous devez remplir le formulaire d’inscription et nous fournir :
  
  1. Relevé de notes provenant de votre université pour votre certificat en planification financière;
  2. Relevé de notes provenant de votre université pour votre baccalauréat ou vos deux certificats dans l’un ou l’autre des domaines suivants : administration, économie, droit ou actuariat.
  
  S.V.P. envoyez vos documents ci-haut à l’adresse suivante :
  
  IQPF
  3, place du Commerce, bureau 501
  Île-des-Sœurs (Québec) H3E 1H7

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• Q3- J’ai obtenu mon diplôme de l’IQPF et je veux pratiquer la planification financière. Que dois-je faire?

  R3- Vous devez vous procurer un certificat de représentant pour le domaine de la planification financière auprès de l’Autorité des marchés financiers.
  
  Pour ce faire, vous devez remplir la Demande de certificat de représentant auprès de l'AMF.

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• Q4- Est-ce qu’il y a une limite de temps pour faire ma demande de certificat de représentant auprès de l'AMF? Devrai-je refaire un examen après quelques années si je ne pratique pas?

  R4- Oui, pour obtenir le certificat de représentant pour le domaine de la planification financière, il faut avoir réussi l'examen de l'IQPF au maximum 6 ans avant de faire la demande de certificat. Si vous avez réussi l'examen de l'IQPF depuis plus de 6 ans, vous aurez à le réussir à nouveau, sauf si :

  • vous avez été détenteur d'un certificat de l'AMF dans la discipline de la planification financière pendant 2 ans au cours des 6 dernières années et vous vous êtes conformé aux obligations relatives à la formation continue obligatoire; ou
  
  • vous avez accumulé l'équivalent de 40 unités de formation continue réparties conformément au Règlement sur la formation continue obligatoire du planificateur financier dans les 6 dernières années; ou
  
  • vous avez été autorisé à utiliser le titre de planificateur financier conformément à une convention conclue entre votre ordre professionnel et l'AMF, pendant au moins 2 des 6 dernières années.

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• Q5- J’ai l’équivalent de la formation académique nécessaire pour devenir planificateur financier. Comment puis-je faire une demande d'équivalence?

  R5- Les candidats à l’équivalence de formation académique doivent présenter un dossier de candidature au Comité d’examen des équivalences de l’IQPF en utilisant le formulaire ci-dessous.
  
  Présentation de candidature - équivalence de formation académique

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