Foire aux questions

Pour le public

• Q1- Qu'est-ce qu'un Pl. Fin.?
• Q2- Quelle formation a-t-il suivie?
• Q3- Comment trouver un Pl. Fin.?
• Q4- Quelles questions devrais-je poser à une personne qui voudrait m’offrir ses services en planification financière?

Pour les Pl. Fin.

• Q1- Qu'est-ce que la PFPI?
• Q2- Qu'est-ce que la PDOM?
• Q3- Que sont la NP et la NP-PF?
• Q4- Combien d'unités de formation continue (UFC) dois-je compléter pour la période en cours?
• Q5- Dois-je payer une cotisation à l’AMF?
• Q6- Quel est l’équivalent en anglais de l’abréviation Pl. Fin.?

Pour les futurs Pl. Fin.

• Q1- Quel cheminement dois-je emprunter pour devenir planificateur financier?
• Q2- Comment puis-je m’inscrire au cours de formation professionnelle de l'IQPF?
• Q3- J’ai obtenu mon diplôme de l’IQPF et je veux pratiquer la planification financière. Que dois-je faire?
• Q4- Est-ce qu’il y a une limite de temps pour faire ma demande de certificat de représentant auprès de l'AMF? Devrai-je refaire un examen après quelques années si je ne pratique pas?
• Q5- J’ai l’équivalent de la formation académique nécessaire pour devenir planificateur financier. Comment puis-je faire une demande d'équivalence?

Pour le public

• Q1- Qu'est-ce qu'un Pl. Fin.?

  R1-Le planificateur financier (Pl. Fin.) vous aide à optimiser votre situation financière et votre patrimoine en traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos besoins et qui tient compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels. Il vous propose ensuite des stratégies et des mesures cohérentes et réalistes pour atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés.
  
  Au Québec toute personne qui se dit planificateur financier ou Pl. Fin. doit satisfaire aux exigences suivantes :
  
  -posséder un diplôme de l’IQPF 
  -avoir un permis d’exercice émis par l'Autorité des marchés financiers ou être autorisé à porter le titre par un ordre professcionnel qui a conclu une entente avec l'Autorité des marchés financiers (Ordre des comptables professionnels agréés du Québec (CPA) et Odre des Adm.A.).

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• Q2- Quelle formation a-t-il suivie?

  R2- Le planificateur financier doit avoir complété un programme de formation universitaire en planification financière personnelle approuvé par l’IQPF (ou avoir une combinaison équivalente de formation universitaire, titres professionnels et expérience professionnelle), le Cours de formation professionnelle (Cours FP) de l’IQPF et avoir réussi l’examen de l’IQPF.

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• Q3- Comment trouver un Pl. Fin.?

  R3- Consultez notre répertoire électronique.
  Questionnez les gens dans votre entourage, vos parents, vos amis.
  Informez-vous auprès de votre institution financière.

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• Q4- Quelles questions devrais-je poser à une personne qui voudrait m’offrir ses services en planification financière?

  R5- Quelle est votre formation?
  Avez-vous un champ d’expertise particulier?
  Comment êtes-vous rémunéré?
  Quels services me rendrez-vous?
  À quelle fréquence réviserez-vous mon dossier?
  Puis-je voir un exemple de ce que sera mon plan d’action?
  Quel sera mon rôle dans la réalisation de mon plan d’action?
  Est-ce que je devrai signer un contrat de service professionnel?

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Pour les Pl. Fin.

• Q1- Qu'est-ce que la PFPI?

  R1- L’acronyme PFPI signifie « Planification financière personnelle intégrée ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue.

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• Q2- Qu'est-ce que la PDOM?

  R2- L’acronyme PDOM signifie « Un ou plusieurs des domaines de la planification financière ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue.

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• Q3- Que sont la NP et la NP-PF?

  R3- L’acronyme NP signifie « Conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle ». Il s’agit de l’une des trois catégories de formation continue. Lorsque l’on y ajoute les lettres « PF », cela signifie que la formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle touche directement à la planification financière.

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• Q4- Combien d'unités de formation continue (UFC) dois-je compléter pour la période en cours?

  R4- Le cycle de formation continue 2021-2023 (cycle 012) s’étend du 1^er décembre 2021 au 30 novembre 2023.

  Le tableau suivant indique le nombre d'UFC dans chaque catégorie à cumuler par cycle de deux ans :

  Catégorie de formation	Nombre d'UFC par cycle
  Planification financière personnelle intégrée (PFPI)	15 UFC
  Formation dans un ou plusieurs des domaines de la planification financière (PDOM)	15 UFC
  Formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle (NP) et formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle reliée directement à la planification financière (NP-PF)	10 UFC, dont 5 UFC obligatoirement en NP-PF*
  Total	40 UFC

  *Cours obligatoire pour tous les Pl. Fin.
  Tous les deux cycles de formation continue, c’est-à-dire chaque quatre ans, tous les Pl. Fin. doivent suivre une activité de formation de 5 UFC en NP-PF spécifique développée par l’IQPF. Pour les cycles 011 et 012 (du 1^er décembre 2019 au 30 novembre 2023), le cours NPPF12 La pratique à l'ère des nouvelles technologies (ou NPPF12A en anglais) est donc obligatoire pour tous les Pl. Fin. 

  Les planificateurs financiers qui ont reçu ou qui recevront leur certificat de l'AMF au cours de la période de formation continue en cours (du 1^er décembre 2021 au 30 novembre 2023) et qui désirent connaître le nombre d'unités de formation continue nécessaires selon la date d'obtention de leur titre sont invités à contacter Safya Tibeche au 514 767-4040 ou 1 800 640-4050, poste 239.

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• Q5- Dois-je payer une cotisation à l’AMF?

  R5- L’AMF exige des droits pour la délivrance et le renouvellement de votre certificat d’exercice en planification financière. Vous devez avoir acquitté ces droits pour pratiquer la planification financière.

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• Q6- Quel est l’équivalent en anglais de l’abréviation Pl. Fin.?

  R6- « F.Pl. » pour Financial Planner, sans espace entre le F. et le Pl., contrairement à la version française qui doit avoir l'espace entre le Pl. et le Fin.

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Pour les futurs Pl. Fin.

• Q1- Quel cheminement dois-je emprunter pour devenir planificateur financier?

  R1- Vous pouvez obtenir le diplôme de planificateur financier de deux façons : le cheminement académique ou l’équivalence de formation académique. Pour découvrir le meilleur cheminement pour vous, complétez le parcours sur planifiez.org.
  
  

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• Q2- Comment puis-je m’inscrire au cours de formation professionnelle de l'IQPF?

  R2- Le cours de formation professionnelle (Cours FP) de l’IQPF se donne de une à deux fois par année. Pour vous y inscrire, vous devez remplir le formulaire d’inscription et nous fournir :
  
  1. Relevé de notes provenant de votre université pour votre certificat en planification financière;
  2. Relevé de notes provenant de votre université pour votre baccalauréat ou vos deux certificats dans l’un ou l’autre des domaines suivants : administration, économie, droit ou actuariat.
  
  S.V.P. envoyez vos documents ci-haut à l’adresse suivante :
  
  IQPF
  3, place du Commerce, bureau 501
  Île-des-Sœurs (Québec) H3E 1H7

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• Q3- J’ai obtenu mon diplôme de l’IQPF et je veux pratiquer la planification financière. Que dois-je faire?

  R3- Vous devez vous procurer un certificat de représentant pour le domaine de la planification financière auprès de l’Autorité des marchés financiers.
  
  Pour ce faire, vous devez remplir la Demande de certificat de représentant auprès de l'AMF.

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• Q4- Est-ce qu’il y a une limite de temps pour faire ma demande de certificat de représentant auprès de l'AMF? Devrai-je refaire un examen après quelques années si je ne pratique pas?

  R4- Oui, pour obtenir le certificat de représentant pour le domaine de la planification financière, il faut avoir réussi l'examen de l'IQPF au maximum 6 ans avant de faire la demande de certificat. Si vous avez réussi l'examen de l'IQPF depuis plus de 6 ans, vous aurez à le réussir à nouveau, sauf si :

  • vous avez été détenteur d'un certificat de l'AMF dans la discipline de la planification financière pendant 2 ans au cours des 6 dernières années et vous vous êtes conformé aux obligations relatives à la formation continue obligatoire; ou
  
  • vous avez accumulé l'équivalent de 40 unités de formation continue réparties conformément au Règlement sur la formation continue obligatoire du planificateur financier dans les 6 dernières années; ou
  
  • vous avez été autorisé à utiliser le titre de planificateur financier conformément à une convention conclue entre votre ordre professionnel et l'AMF, pendant au moins 2 des 6 dernières années.

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• Q5- J’ai l’équivalent de la formation académique nécessaire pour devenir planificateur financier. Comment puis-je faire une demande d'équivalence?

  R5- Les candidats à l’équivalence de formation académique doivent présenter un dossier de candidature au Comité d’examen des équivalences de l’IQPF en utilisant le formulaire ci-dessous.
  
  Présentation de candidature - équivalence de formation académique

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