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Revue de presse

SEMAINE DU 03 NOVEMBRE  AU 9 NOVEMBRE 2019

 

À l’agenda

• COURS DE L’IQPF : À L’AUBE DE LA RETRAITE, AVONS-NOUS TOUT PRÉVU?
Ce cours offert les 14 et 15 novembre s’adresse aux planificateurs financiers qui veulent parfaire leurs connaissances sur les sources de revenus possibles à la retraite, sur le partage du patrimoine familial, sur l’assurance du vivant et sur le transfert du patrimoine dans le contexte d’un couple qui possède un capital de retraite individuel très différent. Ce cours, qui permet d’obtenir 15 UFC, aura lieu à l’Hôtel Plaza à Québec et sera donné par Martin Dupras et Sylvain Houde. Davantage d’informations ici.
Conseiller.ca, 4 novembre 2019




SEMAINE DU 22 SEPTEMBRE AU 28 SEPTEMBRE 2019

 

L’IQPF crée un titre de Fellow et récompense sa présidente-directrice générale
La présidente-directrice générale de l’institut est devenue la première Fellow de l’IQPF à l’occasion du congrès annuel de l’IQPF qui avait lieu les 26 et 27 septembre à l’Hôtel Fairmont à Mont-Tremblant.
Finance et Investissement , 27 septembre 2019, avec Jocelyne Houle-LeSarge , Julie Raîche

Congrès IQPF : Denis Preston se démarque
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a honoré Denis Preston en lui décernant le titre de Collaborateur de l’année, jeudi, en marge de son congrès annuel qui se déroule au Fairmont Tremblant.
Conseiller.ca, 26 septembre 2019

 

IQPF : Denis Preston honoré
IQPF 2019 – L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a honoré Denis Preston en lui décernant le titre de Collaborateur de l’année, jeudi, en marge de son congrès annuel qui se déroule au Fairmont Tremblant
Finance et Investissement, 26 septembre 2019

 

Planification financière en ligne : complications à l’horizon?
En mai dernier, l’AMF a déposé son Règlement sur les modes alternatifs de distribution, qui encadre selon les mêmes modalités l’offre d’assurance sur le web et la planification financière en ligne. Sans tambour ni trompette, en une petite phrase, cette dernière venait d’être autorisée : « Le Règlement vise tous les cabinets qui, par l’entremise d’un espace numérique, permettent la conclusion d’un contrat en assurance, ou encore, l’obtention d’un service en planification financière ou en expertise en règlement de sinistres », peut-on lire dans l’avis de l’Autorité publié au même moment
Christine Bouthillier, 25 septembre 2019

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SEMAINE DU 15 SEPTEMBRE AU 21 SEPTEMBRE 2019



 What to expect as title regulation extends to Ontario
Quebec regulates “financial planner” and prohibits “financial advisor.” Ontario will regulate both.
How title regulation works: Quebec versus Ontario
To use the financial planner title in Quebec, you must have a bachelor’s degree, complete a university-level personal financial planning program approved by the Institut québécois de planification financière (IQPF), pass the four-hour in-class IQPF exam, and apply for and receive a licence by the Autorité des marchés financiers (AMF). (An alternative to the IQPF’s program exists for candidates with an equivalent combination of university education, professional titles and experience.)
Advisor.ca, september 20, 2019, with Jocelyne Houle-LeSarge



L’IQPF a un bon plan pour attirer la relève
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) attend beaucoup de sa nouvelle campagne d’interpellation d’un jeune public récemment lancée sur les médias sociaux, rapporte l’IQPF dans son dernier bulletin.
Conseiller, 17 septembre 2019


Un jury d’exception pour le concours « Les conseillers à l’honneur! »
Conseiller a dévoilé l’identité des membres du jury qui évalueront les candidatures de son Concours 2020 – Les conseillers à l’honneur!
Cette année encore, le jury sera placé sous l’égide de Jocelyne Houle-LeSarge, présidente-directrice générale et secrétaire de l’Institut québécois de planification financière (IQPF). Cette diplômée en comptabilité de l’Université McGill a autrefois présidé le défunt Ordre des comptables généraux licenciés (CGA), dont elle était fellow et membre à vie, ainsi que Question retraite. Elle agit aussi comme administratrice de la Fondation pour la planification financière depuis 2014.
Conseiller, 16 septembre 2019, avec Jocelyne Houle-LeSarge


SEMAINE DU 1 SEPTEMBRE AU 7 SEPTEMBRE 2019


À l’agenda

• CONGRÈS 2019 DE L’IQPF
Le Congrès annuel de l’IQPF se tiendra cette année les 26 et 27 septembre 2019 au Fairmont Tremblant. Profitez de l’occasion pour bonifier votre formation continue tout en élargissant votre réseau de contacts dans la région de Mont-Tremblant. Vous pouvez vous inscrire ici.
Conseiller, 3 septembre 2019


SEMAINE DU 25 AOÛT AU 31 AOÛT 2019

 Potential effects of the new degree requirement for CFPs The degree requirement aligns with that of FP Canada’s partner, the Institut québécois de planification financière (IQPF). Quebec regulates the title “financial planner,” and the IQPF is the only organization in that province authorized to grant the financial planning diploma required to apply for a licence from the provincial securities regulator to use the title. A degree has been a prerequisite for the IQPF’s diploma since 2005, and has ostensibly contributed to a greater pass rate for the IQPF exam. SCHRIVER , Michelle, Advisor.ca, August 26, 2019, with  Jocelyne Houle-LeSarge
 « Pas de conflit d’intérêts » estiment la CSF et l’IQPF concernant leur offre de formation continue
La Chambre de la sécurité financière (CSF) et l’Institut québécois de la planification financière (IQPF) se défendent d’être en apparence de conflits d’intérêts en offrant de la formation continue pour se financer tout en accréditant celle d’autres fournisseurs.
L’IQPF renvoie la question à l’Autorité des marchés financiers (AMF). « Je ne vois pas trop le conflit d’intérêts étant donné que ce que nous faisons ne dépend pas de nos règlements, mais de ceux de l’Autorité », indique Jocelyne Houle-LeSarge, PDG de l’IQPF.
BERT, Didier, Finance et Investissement, 23 août 2019, avec  Jocelyne Houle-LeSarge



SEMAINE DU 28 JUILLET AU 3 AOÛT 2019

  
Quel rendement attendre de la bourse pour les dix prochaines années?

L’Institut québécois de planification financière (IQPF) recommande à ses membres d’utiliser certaines normes pour les hypothèses de rendement de différents instruments financiers. Ces normes ne se veulent pas des prédictions, mais sont le reflet de ce que l’on peut raisonnablement attendre des marchés financiers à long-terme. Les normes pour les actions en 2019 sont les suivantes :

  •  Actions canadiennes                                 6,10%
  • Actions étrangères (pays développés)      6,40%
  • Actions étrangères (pays émergents)       7,20%

GAGNON, François,Finance et Investissement, 2 août 2019


À l’agenda

• CONGRÈS 2019 DE L’IQPF
Le Congrès annuel de l’IQPF se tiendra cette année les 26 et 27 septembre 2019 au Fairmont Tremblant. Profitez de l’occasion pour bonifier votre formation continue tout en élargissant votre réseau de contacts dans la région de Mont-Tremblant. Vous pouvez vous inscrire ici.
Conseiller, 29 juillet 2019


SEMAINE DU 21 JUILLET AU 27 JUILLET 2019



 Les Normes d’hypothèses de projection de l’IQPF ont dix ans
ZONE EXPERTS – L’Institut québécois de planification financière (IQPF) et FP Canada (auparavant le Financial Planning Standards Council (FPSC)) publiaient, le 30 avril dernier, les Normes d’hypothèses de projection 2019
Martin Dupras, Finance et Investissement , 26 juillet 2019

SEMAINE DU 14 JUILLET AU 20 JUILLET 2019

 

John De Goey to chair FP Canada Research Foundation
John De Goey has been appointed chair of the board of directors of the FP Canada Research Foundation (formerly known as the FP Foundation), a registered charity that funds financial planning research. Returning directors include Cary List, president and CEO of FP Canada, as secretary and treasurer; Jocelyne Houle-LeSarge, president and CEO of the Institut québécois de planification financière; and Daniel Collison, managing partner of Advice2Advisors.
Advisor.ca, July 17, 2019, with Jocelyne Houle-LeSarge



SEMAINE DU 30 JUIN AU 6 JUILLET 2019

 

Nominations au CA de FP Canada
Tout d’abord, l’actuaire, planificateur financier et chroniqueur Martin Dupras a été nommé vice-président du conseil. Fondateur du cabinet ConFor financiers, Martin Dupras a déjà siégé au CA de l’Institut québécois de planification financière (IQPF). Il est co-auteur du module Retraite de la Collection et des Normes d’hypothèses de projection.
BARBE,  Jean-François, Finance et Investissement, 2 juillet 2019


SEMAINE DU 23 JUIN AU 29 JUIN 2019


FP Canada announces new board of directors
FP Canada – formerly known as Financial Planning Standards Council or FPSC – has announced its board of directors for 2019/2020. The new board will be chaired by Brett Millard, CFP, based in Kelowna, BC. Martin Dupras, F. Pl., based in Montreal, has been appointed vice chair of the Board. Dupras is a past chair of the board of the Institut québécois de planification financière (IQPF).
Insurance Journal, June 27, 2019


À l’agenda

• CONGRÈS 2019 DE L’IQPF
Le Congrès annuel de l’IQPF se tiendra cette année les 26 et 27 septembre 2019 au Fairmont Tremblant. Profitez de l’occasion pour bonifier votre formation continue tout en élargissant votre réseau de contacts dans la région de Mont-Tremblant. Vous pouvez vous inscrire ici.
Conseiller 25 juin 2019


SEMAINE DU 16 JUIN AU 22 JUIN 2019


À l’agenda
• WEBINAIRE : TOUT SAVOIR SUR LA SOLUTION IQPF
Ce 18 juin, l’IQPF offre un séminaire gratuit qui vous permettra de maximiser votre usage de la Solution IQPF. En 45 minutes, vous pourrez apprendre les trucs et astuces pour que cette solution devienne un outil indispensable à votre pratique! Attention, les places sont limitées, ne tardez donc pas à vous inscrire par ici.
• CONGRÈS 2019 DE L’IQPF
Le Congrès annuel de l’IQPF se tiendra cette année les 26 et 27 septembre 2019 au Fairmont Tremblant. Profitez de l’occasion pour compléter votre formation continue tout en élargissant votre réseau de contacts dans la région de Mont-Tremblant. Vous pouvez vous inscrire ici.
Conseiller, 17 juin 2019

 L’IQPF forme son nouveau conseil d’administration
NOUVELLES DU MONDE – Julie Raîche demeure présidente du conseil d’administration de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) en 2019-2020.
L’IQPF a annoncé la composition de son conseil d’administration pour 2019-2020 et a décidé de réélire Julie Raîche, vice-présidente régionale, Montérégie Est, à la Banque Nationale, pour un deuxième mandat en tant que présidente de ce conseil.
Finance et Investissement, 17 juin 2019


SEMAINE DU 9 JUIN AU 15 JUIN 2019

 

 L’IQPF privilégie la continuité
Pour ses 30 ans, l’Institut québécois de planification financière (IQPF) a misé sur la stabilité, ses membres réélisant Julie Raîche à la présidence de son conseil d’administration (CA) mardi soir.
Conseiller, 12 juin 2019


SEMAINE DU 26 MAI AU 1 JUIN 2019

 

Il y a 30 ans, l’IQPF voyait le jour
En 1989, l’Institut québécois de planification financière (IQPF) se donnait pour missions d’élever les standards de la planification financière et de permettre aux Québécois d’augmenter leur patrimoine. Trente ans plus tard, la population est certes plus riche qu’elle ne l’a jamais été, mais le rôle des planificateurs financiers demeure encore trop méconnu, regrette l’Institut.
 Roulot-Ganzmann Hélène, Conseiller, 30 mai 2019, avec Jocelyne  Houle-LeSarge 


À l’agenda

• CONGRÈS 2019 DE L’IQPF
Le Congrès annuel de l’IQPF se tiendra cette année les 26 et 27 septembre 2019 au Fairmont Tremblant. Profitez de l’occasion pour compléter votre formation continue tout en élargissant votre réseau de contacts dans la région de Mont-Tremblant. Vous pouvez vous inscrire ici.
Conseiller, 27 mai 2019


SEMAINE DU 19 MAI AU 25 MAI 2019

 

Thierry Gréaux, diplômé de l’ESG UQAM en planification financière, obtient la meilleure note à l’examen unique de l’IQPF!
Le 4 mai dernier, l’Institut québécois de planification financière (IQPF) a organisé sa cérémonie annuelle officielle de remise des diplômes de planificateur financier. Cette année, ce sont 341 nouveaux diplômés à titre de planificateur financier qui forment la promotion 2018 de l’IQPF. Plus de 650 personnes ont été conviées à ce grand évènement qui s’est tenu sous la présidence d’honneur de Madame Lorena Biason, vice-présidente, planification financière, RBC Banque Royale.
ESG UQUAM, 23 MAI 2019


SEMAINE DU 12 MAI AU 18 MAI 2019

 

La planification financière pourra être offerte sur Internet
L’offre de services de planification financière sur Internet sans l’intervention d’un professionnel en chair et en os vient d’être spécifiquement autorisée et encadrée par l’Autorité des marchés financiers (AMF), selon les mêmes modalités que la vente d’assurance en ligne.
« Ça dépend de leurs besoins », répond prudemment la PDG de l’IQPF
Même si la planification financière en ligne sera soumise aux mêmes modalités qu’un produit simple comme une assurance vie temporaire, Jocelyne Houle-LeSarge juge qu’offrir ces services en ligne ne réduit pas la planification financière à une marchandise.
Conseiller, 15 mai 2019, avec Jocelyne Houle-LeSarge


SEMAINE DU 5 MAI AU 11 MAI 2019

 

IQPF : croissance du nombre de diplômés
NOUVELLES DU MONDE – L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a accueilli 341 nouveaux diplômés à titre de planificateur financier lors d’une cérémonie tenue le 4 mai dernier.

Parmi ces diplômés, on retrouve 37 % de femmes et 63 % d’hommes, soit une progression du nombre de diplômées chez les femmes en comparaison à l’année dernière, alors qu’elles comptaient pour 33 % du nombre de diplômés. Un peu moins de la moitié de ces nouveaux diplômés (45 %) œuvrent dans les institutions financières, 34 %dans le secteur du placement, 6 % sont dans le secteur de l’assurance, et 15 % des diplômés travaillent dans les autres catégories.
Finance et Investissement, 6 mai 2019



SEMAINE DU 28 AVRIL AU 4 MAI 2019

 

2019 Projection Assumption Guidelines released for financial planners
The FP Canada Standards Council and Institut québécois de planification financière (IQPF) have jointly released the 2019 Projection Assumption Guidelines for professional financial planners across Canada.
Insurance Journal, May 2, 2019


SEMAINE DU 21 AVRIL AU 27 AVRIL 2019

Tableaux comparatifs d'épargne pour la retraite: attention! Les normes de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) situent, selon certaines hypothèses -notamment de frais-, le rendement espéré d’un investisseur « moyen » autour de 4 % par année Dany Provost, Les affaires, 25 avril 2019 The worst mistakes retirees make with their nest eggs The average life expectancy in Canada is 79 years for men and 83 years for women; that’s not counting differences that may arise from one’s personal life circumstances, family history of health, and level of wealth. The Financial Planning Standards Counciland the Institut québécois de planification financière prescribe 94 years old as the minimum age of capital depletion to be used in retirement plans. Leo Almazora, Wealth Professional Canada, April 25, 2019

SEMAINE DU 7 AVRIL AU 13 AVRIL 2019

 

Signature d’une entente de partenariat académique entre l’ESG UQAM et l’IQPF
L’École des sciences de la gestion (ESG UQAM) est heureuse d’annoncer la signature d’une entente de partenariat académique avec l’Institut québécois de planification financière (IQPF). Cette entente est conclue dans le cadre de l’initiative intitulée « Partenaire académique IQPF » visant à consolider les liens de collaboration de l’institut avec les universités, et plus particulièrement avec celles offrant déjà un programme de formation en planification financière personnelle approuvé par l’IQPF. Ce partenariat vise également à promouvoir la profession de planificateur financier.
ESG-UQAM, 10 avril 2019


Des conseils, tout le monde peut en donner, mais un vrai plan, c’est toujours mieux
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Dans le but de démontrer l’importance de faire appel à un planificateur financier diplômé pour la gestion de ses finances, L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a lancé une nouvelle campagne imaginée par ZIPCOM.
Grenier aux Nouvelles, 10 avril 2019


Voxpop!
Institut québécois de planification financière (IQPF)
Nous avons demandé à des passants : qui s'occupe de votre plan financier?
Et vous, qu'auriez-vous répondu?
Facebook IQPF, 25 mars 2019

CREATING A UNIFIED
FINANCIA L PLANNI NG PROFESSION
As FP Canada embarks on its mandate to lead the advancement of professional financial planning, a new strategic partnership will help fulfill that mission on a truly national scale.The Institut québécois de planification financière (IQPF), the only organization in Québec authorized to grant financial planning diplomas and to establish rules concerning the ongoing professional development of professional financial planners, has signed on as a Proud Partner of FP Canada.
FP Standard, April 9, 2019

 

À l’agenda
• CONGRÈS 2019 DE L’IQPF
Le Congrès annuel de l’IQPF se tiendra cette année les 26 et 27 septembre 2019 au Fairmont Tremblant. Profitez de l’occasion pour compléter votre formation continue tout en élargissant votre réseau de contacts dans la région de Mont-Tremblant.
Vous pourrez vous inscrire dès le 23 avril.   
Conseiller, 8 avril 2019


SEMAINE DU 31 MARS AU 6 AVRIL 2019

NEW NATIONAL PROFESSIONAL BODY FP CANADA™ LAUNCHES TO LEAD THE ADVANCEMENT OF PROFESSIONAL FINANCIAL PLANNING
As previously announced, FP Canada has also formed a strategic partnership with Institut québécois de planification financière (IQPF), the only organization in Québec authorized to grant financial planning diplomas. With IQPF on board as a proud partner of FP Canada, FP Canada will now be able to further unify standards for financial planners across the country, and will establish a coordinated voice for the financial planning profession in Canada. As part of this partnership, FP Canada will operate in both official languages to the extent possible.
The Canadian Business Journal, April 1, 2019

Lancement officiel de FP Canada™ : Organisme professionnel national dédié à l'avancement de la planification financière Il y a quelques mois, FP Canada et l'Institut québécois de planification financière (IQPF) ont annoncé la formation d'un partenariat stratégique. L'IQPF est le seul organisme au Québec autorisé à décerner le diplôme de planificateur financier. En vertu de ce partenariat, les planificateurs financiers du Québec participeront à la gouvernance de FP Canada par une représentation au conseil d'administration et dans d'importants comités et groupes de travail. Ce partenariat stratégique permet aux deux organismes de coordonner leurs voix pour s'exprimer au nom de la profession à l'échelle du pays. L'IQPF travaille notamment avec FP Canada pour établir des normes homogènes partout au pays, atteindre une plus grande constance dans l'évolution de la profession et assurer une utilisation efficace des ressources, tout en reconnaissant que ce sont les provinces qui encadrent les professions au Canada. Selon l'entente, FP Canada exercera ses activités dans les deux langues officielles, dans la mesure du possible.
Cision, 1 avril 2019

 



SEMAINE DU 24 MARS AU 30 MARS 2019

 
À l’agenda
Tous les événements à ne pas manquer.

• PRIX CANADIEN DE PLANIFICATION FINANCIÈRE PLANPLUS 2019
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) invite les planificateurs financiers ayant un titre professionnel reconnu et qui sont en règle avec une association de planification financière ou un autre ordre professionnel à participer au prix canadien de planification financière PlanPlus 2019. L’objectif de ce concours est d’honorer jusqu’à trois planificateurs financiers canadiens. Pour participer, il faut d’abord s’enregistrer pour obtenir un numéro de participant (moyennant des frais de 50 $). Une fois celui-ci obtenu, vous pourrez soumettre votre candidature entre le 15 février et le 1er avril 2019. Pour vous inscrire, c’est par ici.
Conseiller, 25 mars 2019


SEMAINE DU 17 MARS AU 23 MARS 2019



Une vision d’ensemble propre au planificateur financier
La gestion des finances personnelles est une source d’inquiétude chez bien des gens et plusieurs se demandent à qui faire confiance pour les aider à faire les bons choix. Pour mieux vous y retrouver, Le Soleil a demandé à Jocelyne Houle-LeSarge, présidente-directrice générale et secrétaire de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) de répondre à trois questions qu’on se pose souvent sur les planificateurs financiers.
Le Quotidien, 22 mars 2019, avec Jocelyne Houle-LeSarge


Une vision d’ensemble propre au planificateur financier

La gestion des finances personnelles est une source d’inquiétude chez bien des gens et plusieurs se demandent à qui faire confiance pour les aider à faire les bons choix. Pour mieux vous y retrouver, Le Soleil a demandé à Jocelyne Houle-LeSarge, présidente-directrice générale et secrétaire de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) de répondre à trois questions qu’on se pose souvent sur les planificateurs financiers.
La Voix de l'Est, 22 mars 2019, avec Jocelyne Houle-LeSarge


TÉLUQ BBA program receives accreditation
IQPF President Jocelyn Houle-LeSarge stated that this accreditation will benefit future students by providing a more direct path to become a financial planner.
Academica Group, March 18, 2019, With Jocelyn Houle-LeSarge



SEMAINE DU 10 MARS AU 16 MARS 2019


L’IQPF accrédite maintenant un baccalauréat en administration

Le baccalauréat en administration (concentration en planification financière), sous la responsabilité de la professeure Lilia Rekik, de l’École des sciences de l’administration, vient d’être accrédité par l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
Finance et Investissement, 13 mars 2019

Accréditation IQPF pour le baccalauréat en administration (concentration planification financière)
QUÉBEC, le 13 mars 2019 /CNW Telbec/ - Le baccalauréat en administration (concentration en planification financière), sous la responsabilité de la professeure Lilia Rekik, de l'École des sciences de l'administration, a été accrédité par l'Institut québécois de planification financière (IQPF).
Le Lézard, 13 mars 2019



SEMAINE DU 24 FÉVRIER AU 2 MARS 2019


Qui sont les meilleurs planificateurs financiers au pays?
Ce concours vise à les récompenser.

Il vous reste un mois pour vous inscrire aux Prix canadiens de planification financière PlanPlus 2019, rappelle l’Institut québécois de planification financière dans le dernier numéro de son bimensuel, Le Planif.
« Plus vous serez nombreux à participer, plus grandes seront les chances de voir parmi les gagnants un Pl. Fin. du Québec! », souligne l’IQPF.
Conseiller, 26 février 2019


SEMAINE DU 3 FÉVRIER AU 9 FÉVRIER 2019

 

Jean-François Chalifoux: 2018 Quebec Financial Personality of the Year
“Jean-François Chalifoux personifies a bold new generation, ” notes the Top 25 jury in a statement. “He showed it in the reform he led. He did things that others do not do, like including life insurance and general insurance together. He has also been successful in his business growth.”
A jury of influential members of the financial industry selected the winners of Les conseillers à l’honneur! 2019 competition: Jocelyne Houle-LeSarge, CEO and secretary of the Institut québécois de planification financière (IQPF) and chair of the jury
Investment Executive, February 5, 2019- With Jocelyne Houle-LeSarge



Finance et Investissement nomme Jean-François Chalifoux « Personnalité financière de l'année 2018 »
Jean-François Chalifoux président-directeur général de SSQ Assurance est nommé « Personnalité financière de l'année 2018 » par le journal Finance et Investissement. Il occupe par la même occasion la première place du Top 25 de l'industrie financière du Québec 2018.
Un jury composé de membres influents de l’industrie financière a procédé à la sélection des lauréats du Concours 2019– Les conseillers à l’honneur! :
Jocelyne Houle-LeSarge, présidente-directrice générale et secrétaire de l'Institut québécois de planification financière (IQPF) et présidente du jury
Digital Journal, 5 février 2019- Avec Jocelyne Houle-LeSarge

 

 Jean-François Chalifoux named Finance et Investissement’s “2018 Financial Personality of the Year”
MONTREAL, Feb. 05, 2019 (GLOBE NEWSWIRE) — Jean-François Chalifoux, chief executive officer of SSQ Insurance, was named “2018 Financial Personality of the Year” by the Québec-based newspaper Finance et Investissement. Chalifoux also took the number one spot in the prestigious Top 25 ranking of Quebec’s financial sector in 2018.
A jury of influential members of the financial industry selected the winners of Les conseillers à l’honneur! 2019 competition:
Jocelyne Houle-LeSarge, CEO and secretary of the Institut québécois de planification financière (IQPF) and chair of the jury
The Canadian Business Journal, February 5, 2019- With Jocelyne Houle-LeSarge

 

Aidez vos clients à profiter pleinement du REER
L’IQPF propose quelques stratégies.
Le régime enregistré d’épargne-retraite (REER) est utilisé par plus du tiers (35 %) des ménages québécois, selon le recensement de Statistique Canada de 2016. Cet outil de placement offrant une certaine flexibilité à son cotisant, l’IQPF propose quelques stratégies qui permettront à vos clients de profiter pleinement de leur REER tout en évitant les mauvaises surprises.
Conseiller, 4 février 2019





SEMAINE DU 27 JANVIER AU 2 FÉVRIER 2019

Bien se préparer pour mieux profiter de sa retraite

QUELQUES OUTILS DE PLANIFICATION FINANCIÈRE
Facilement accessibles, ces quelques outils de planification financière peuvent servir de point de départ à toute personne désireuse d’entreprendre une démarche en vue de préparer sa retraite :
S’assurer que celui-ci est diplômé de l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
Le Devoir, 2 février 2019



SEMAINE DU 20 JANVIER AU 26 JANVIER 2019


Consulter un planificateur financier

Tout comme il s’avère nécessaire de produire des plans avant de construire sa maison, il peut être judicieux de consulter un planificateur financier afin de s’assurer une retraite confortable.
Comment choisir son planificateur financier?
S’assurer que celui-ci est diplômé de l’Institut québécois de planification financière (IQPF);
La voix de l'Est, 25 janvier 2019



SEMAINE DU 6 JANVIER AU 12 JANVIER 2019

 

Aidez vos clients à atteindre l’indépendance financière
Pour bien commencer la nouvelle année, l’Institut québécois de planification financière (IQPF) suggère aux conseillers d’aider leurs clients à atteindre l’indépendance financière. Pour cela, l’institut rappelle les cinq phases de vie et les priorités financières à ne surtout pas négliger.
Conseiller, 7 janvier 2019


SEMAINE DU 25 NOVEMBRE AU 1 DÉCEMBRE 2018

 

Financial Planning Standards Council Unveils New Details About FP Canada™: A National Professional Body to Advance Professional Financial Planning
As previously announced, Institut québécois de planification financière (IQPF) has signed on to become a Proud Partner of FP Canada. This partnership will lay the groundwork for establishing a truly unified Canada-wide financial planning profession, with a strong coordinated voice. As part of the agreement, FP Canada will operate in both official languages to the extent possible, including providing a bilingual website that will launch on April 1, 2019.
Exchangemagazine.com, November 27, 2018



 FPSC unveils new FP Canada details, introduces QAFP designation
Newly created division will deliver professional education programs and other tools to prospective and existing financial planners
Toronto-based Financial Planning Standards Council (FPSC) on Monday unveiled new details about FP Canada, a national professional body dedicated to advancing professional financial planning.
FPSC previously announced that effective April 1, 2019, FPSC will become FP Canada, with a broad new scope that will more effectively position the organization to lead the direction of professional financial planning in Canada.
Investment Executive,November 26, 2018

Financial Planning Standards Council Unveils New Details About FP Canada™: A National Professional Body to Advance Professional Financial Planning
 Financial Planning Standards Council (FPSC) today unveiled new details about FP Canada—a national professional body dedicated to advancing professional financial planning. FPSC previously announced that effective April 1, 2019, FPSC will become FP Canada, with a broad new scope that will more effectively position the organization to lead the direction of professional financial planning in Canada.
About Institut québécois de planification financière
The Institut québécois de planification financière (IQPF) is the only organization in Quebec authorized to grant financial planning diplomas and to establish rules concerning the ongoing professional development of professional Financial Planners. 
Canadian Insider, november 26, 2018


  • J'ai un patrimoine, moi ? 
    Il peut être petit. Il peut même être négatif. Mais chacun a un patrimoine à gérer.
    Mieux vaut s'y mettre tôt que tard.

    « La gestion de patrimoine, c'est un autre mot pour parler de planification financière », énonce Nathalie Bachand, planificatrice financière chez Bachand Lafleur, Groupe conseil. « Gérer son patrimoine, c'est planifier son avenir. D'autres termes sont utilisés par les institutions financières, mais dans les faits, c'est le même principe. »
    TISON, Marc, La Presse,  26 novembre 2018.

 

À l’agenda
Tous les événements à ne pas manquer.


• APPRENEZ À UTILISER LA SOLUTION IQPF
Suivez le webinaire gratuit de l’IQPF, le mercredi 28 novembre ou le jeudi 13 décembre à 12 h 30, pour maximiser votre usage de la Solution IQPF. D’une durée de 45 minutes, cette formation en ligne vous permettra de connaître les trucs et astuces pour faire de la Solution IQPF un outil indispensable à votre pratique. Ne tardez pas à vous inscrire, car les places sont limitées. Si vous êtes intéressé par cette formation, il faut vous rendre ici.

• DEVENIR MEMBRE HONORAIRE DE L’IQPF
Le conseil d’administration de l’IQPF rend hommage chaque année aux planificateurs financiers qui se sont distingués de diverses façons, notamment en rendant des services exceptionnels à l’IQPF, à la profession de planificateur financier ou à la collectivité, en leur décernant le titre de membre honoraire. Si vous connaissez quelqu’un qui pourrait correspondre à cette description, vous avez jusqu’au 31 décembre pour soumettre sa candidature en téléchargeant ce formulaire.
Conseiller, 26 novembre 2018



SEMAINE DU 18 NOVEMBRE AU 24 NOVEMBRE 2018

 

 La planification financière pour fidéliser les clients
FI RELÈVE – La planification financière est un service de plus en plus stratégique pour les conseillers en service financier, selon une récente étude sur le secteur de la gestion de patrimoine américain.
Rappelons qu’en septembre dernier, l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et le Financial Planning Standards Council (FPSC) ont annoncé un partenariat stratégique dans le but d’établir les bases d’une profession de planificateur financier uniformisée à l’échelle du pays.
CLOUTIER, Richard, Finance Investissement, 20 novembre 2018


Les Québécois priorisent le remboursement de leurs dettes

Selon un sondage de l’IQPF. Les Québécois estiment que leur priorité principale en matière de gestion de leurs finances personnelles est le remboursement de leurs dettes, selon le sondage annuel de l’Institut québécois de planification financière (IQPF), réalisé dans le cadre de la Semaine de la planification financière 2018.
Conseiller, 20 novembre 2018 Avec Jocelyne Houle-LeSarge

A reality check for your clients
The projections for mutual fund returns in the next several years are modest at best
These seven-year projections are broadly in line with the “projection assumption guidelines” the Financial Planning Standards Council (FPSC) and Institut québécois de planification financière (IQPF) published earlier this year.
LUKKO,Rudy, Investment Executive, November 20, 2018



À l’agenda
Tous les événements à ne pas manquer.

• SEMAINE DE LA PLANIFICATION FINANCIÈRE
Pour la dixième année consécutive, l’IQPF et le Financial Planning Standards Council (FPSC) organisent la Semaine de la planification financière. Cette année, l’événement se déroule à travers le pays du 18 au 24 novembre.

• DEVENIR MEMBRE HONORAIRE DE L’IQPF
Le conseil d’administration de l’IQPF rend hommage chaque année aux planificateurs financiers qui se sont distingués de diverses façons, notamment en rendant des services exceptionnels à l’IQPF, à la profession de planificateur financier ou à la collectivité, en leur décernant le titre de Membre honoraire. Si vous connaissez quelqu’un qui pourrait correspondre à cette description, vous avez jusqu’au 31 décembre pour soumettre sa candidature en téléchargeant ce formulaire.
Conseiller, 19 novembre 2018

 

Finances personnelles: rembourser ses dettes demeure la principale préoccupation

Les Québécois sont surtout préoccupés par le remboursement de leurs dettes, lorsqu’il est question de leurs finances personnelles, selon un sondage dévoilé lundi par l'Institut québécois de planification financière (IQPF).
Le Journal de Québec, 19 novembre 2019

 

Payer ses dettes : la principale préoccupation des Québécois

Payer ses dettes est la préoccupation principale de près du tiers des répondants (31 %) au sondage annuel de l’Institut québécois de planification financière (IQPF).Selon ce sondage mené dans le cadre de la Semaine de la planification financière 2018, la préoccupation liée au paiement des dettes vient loin devant la préparation de la retraite (18 %), le financement d’un projet personnel (12 %) et l’épargne en prévision d’une baisse de revenu éventuelle (7 %).
Finance et Investissement, 19 novembre 2018, Avec Jocelyne Houle-LeSarge



SEMAINE DU 11 NOVEMBRE AU 17 NOVEMBRE 2018


YOUR FINANCIAL FUTURE
Professional advice supports clients' short and long-term goals
Jocelyne Houle-LeSarge, president and CEO of the Institut québécois de planification financière (IQPF), FPSC's sister organization in Quebec, says there are currently tour main trends in financial planning: rising interest rates; an all-time-high stock market; the rise of robo-adviser technology; and a greater demand for transpar­ency in personal finance .
Globe and Mail, November 17, 2018


How to make Financial Planning Week and available resources work for you
The FPSC (Financial Planning Standards Council) and the IQPF (Institut québécois de planification financière) created planning week in 2009, as part of an ongoing effort to raise awareness of the value of financial planning with a trained professional planner.
The Winnipeg Free Press, November 17, 2018


Les Normes d’hypothèses de projection : un outil pour mieux se projeter dans l'avenir

Depuis 2009, l’IQPF publie annuellement des Normes d’hypothèses de projection pour aider les planificateurs financiers à réaliser leurs projections financières. Pourquoi votre Pl. Fin. devrait-il (ou elle) utiliser des normes de rendement projeté?
Les affaires, 16 novembre 2018



SEMAINE DU 4 NOVEMBRE AU 10 NOVEMBRE 2018



 Retour sur l’espérance de vie

Normes de l’IQPF
L’Institut québécois de planification financière présente ces données, espérance de vie et durée raisonnable de décaissement pour différents âges dans les Normes d’hypothèses de projections. Le document qui présente ces Normes est disponibles au : https://www.iqpf.org/docs/default-source/outils/iqpf-normes-projection2018.pdf
DUPRAS,Martin, Finance et Investissement,7 novembre 2018



La mort précoce et ses aspects pratiques

Bien voilà, c’est justement pour éviter de succomber à ce genre d’aménagements arbitraires qu’ont été instaurées «Les normes d’hypothèses de projection». À ce que je sache, il s’agit d’une précaution qu’on ne trouve pas ailleurs qu’au Canada. Elles ont été mises en place par l’Institut québécois de planification financière (IQPF), il y a une dizaine d’années, et adoptées depuis par son pendant dans le reste du pays, le Financial planning standards council (FPSC).
GERMAIN,Daniel, Les affaires,7 novembre 2018



 Campagne musclée pour l’IQPF

Elle vise « une meilleure forme financière » des Québécois.
Pour que les consommateurs soient « dans une meilleure forme financière », l’Institut québécois de planification financière (IQPF) a lancé lundi une campagne destinée à leur parler d’argent.
Intitulée Ça va bien aller, cette initiative soulignera la Semaine de la planification financière, qui aura lieu du 19 au 25 novembre. Son but? « Sensibiliser les Québécois aux sentiments qu’ils peuvent vivre face à l’argent et aux conséquences de ces sentiments sur leur processus de décision. »
Conseiller, 6 novembre 2018



SEMAINE DU 28 OCTOBRE AU 3 NOVEMBRE 2018



One-in-three Canadians would fail financial stress test

Financial Planning Standards Council survey compares the financial health of Canadians in each province for Financial Planning Week
 With FPSC's formal partnership with the Institut québécois de planification financière (IQPF), which is the only organization authorized to certify Financial Planners in Québec, there are more than 23,500 Financial Planners in Canada who have met, and continue to meet, FPSC's standards.
Canadian Insider, October 30, 2018



Planification de retraite, les normes de la sagesse

Quiconque qui a déjà rencontré un planificateur financier ou qui dévore les articles mettant en relief les défis financiers de futurs retraités, comme la «Clinique Retraite» du journal Les Affaires ou «Sous la loupe» dans La Presse, a entendu parler des normes de l’IQPF.
GERMAIN,Daniel, Les affaires 26 octobre 2018



PORTFOLIO PLANIFICATION FINANCIÈRE

CINQ QUESTIONS POUR VOTRE PLANIFICATEUR FINANCIER
Avant de confier quoi que ce soit à un planificateur financier, assurez-vous qu’il est ce qu’il prétend. « Il doit avoir un permis, rappelle Jocelyne Houle-LeSarge, présidente-directrice générale de l’Institut québécois de la planification financière (IQPF). Les gens devraient vérifier cette information sur le site de l’IQPF ou de l’Autorité des marchés financiers. » Certains planificateurs financiers peuvent avoir plusieurs permis, pour vous offrir des placements ou des assurances, par exemple.
CÔTÉ, Nathalie, La presse +, 28 octobre 2018


PORTFOLIO  PLANIFICATION FINANCIÈRE

MAIS QUI VIT JUSQU’À 96 ANS? 
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) publie chaque année ses normes d’hypothèses de projection, à l’intention des planificateurs financiers qui font des planifications de retraite.Le document inclut une table de probabilité de survie en fonction de l’âge atteint.
« L’espérance de vie va en s’améliorant, et l’outil de l’IQPF tient compte de l’amélioration future », explique Daniel Laverdière, qui est par ailleurs un des experts qui rédigent ces normes.
TISSON, Marc, La Presse+, 28 octobre 2018




SEMAINE DU 30 SEPTEMBRE AU 6 OCTOBRE 2018

 

Daniel Germain gagne le Prix de journalisme en littératie financière de l'IQPF
L'Institut québécois de planification financière (IQPF) a décerné à notre journaliste Daniel Germain le Prix de journalisme en littératie financière. Le Prix est accompagné d'une bourse de 2 000 $ qui sera remise au nom de M. Germain à la Fondation pour la planification financière.
Les Affaires, 4 octobre 2018



L’Institut québécois de planification financière s’allie au Financial Planning Standards Council

L’Institut québécois de planification financière (IQPF) et le Financial Planning Standards Council (FPSC) ont conclu un partenariat stratégique qui permettra aux deux organismes d’uniformiser les bases de la profession de planificateur financier à l’échelle du pays.
Par, ailleurs, le FPSC deviendra FP Canada à compter du 1er avril 2019. Les deux organismes travailleront en commun pour l’avancement de la profession de planificateur financier, pour mieux servir le public.
THÉRIAULT, Alain, Le Journal de l'Assurance ,2 Octobre 2018



Institut québécois de planification financière partners with Financial Planning Standards Council

Institut québécois de planification financière (IQPF) and Financial Planning Standards Council (FPSC) have formed a strategic partnership that they say will let both organizations lay the groundwork for a unified Canada-wide financial planning profession.Under the agreement, IQPF will become a Proud Partner of FP Canada (FPSC will be renamed FP Canada as of April 1, 2019). The two organizations will work together to advance professional financial planning, for the benefit of Canadians.
The Insurance & Investment Journal, october 2, 2018

 

L’Institut québécois de planification financière devient le partenaire de son pendant du ROC
C’est une profession qui évolue rapidement et qui aura désormais une plateforme nationale pour faire avancer ses dossiers…
La nouvelle présidente de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) débute son mandat avec la signature d’une entente de partenariat stratégique avec le Financial Planning Standard Council (FPSC) pour établir les bases d’une profession de planificateur financier uniformisé d’un océan à l’autre.
Gilles des Roberts, Profession Conseiller, 1 octobre 2018



SEMAINE DU 23 SEPTEMBRE AU 29 SEPTEMBRE 2018


FPSC, IQPF announce strategic partnership

The Quebec financial planning organization will become a partner of a rebranded FP Canada
Financial Planning Standards Council (FPSC) is teaming up with Québec’s Institut québécois de planification financière (IQPF) to create a more unified approach to professionalizing the planning industry, the organizations announced Friday.
LANGTON,James,Investissement Executive,September 28, 2018



 Comment votre client peut utiliser la valeur de sa résidence pour sa retraite
IQPF 2018 – Lorsqu’un ménage arrive à la retraite avec une importante équité sur sa résidence familiale par rapport à son bilan total, différentes options s’offrent à lui afin de s’assurer un niveau suffisant de liquidité pour subvenir à ses besoins.
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a passé en revue ces différentes options permettant l’utilisation de la valeur de la résidence familiale, dans le cadre de son cours de formation continue en planification financière personnelle intégrée, lors du congrès 2018.
CLOUTIER, Richard, Finance et Investissement, 28 septembre 2018



Et le Prix de journalisme en littératie financière 2018 de l’IQPF est remis à…
IQPF 2018 – L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a honoré le journaliste Daniel Germain, en lui décernant le Prix de journalisme en littératie financière à l’occasion d’une soirée de gala qui s’est déroulée dans le cadre du congrès de l’IQPF au Manoir Richelieu à La Malbaie.
Finance et Investissement, 28 septembre 2018



L’IQPF et le FPSC concluent un nouveau partenariat
IQPF 2018 – L’Institut québécois de planification financière (IQPF) et le Financial Planning Standards Council (FPSC) annoncent un partenariat stratégique dans le but d’établir les bases d’une profession de planificateur financier uniformisée à l’échelle du pays.
Finance et Investissement, 28 septembre 2018




 IQPF : l’année Denis Preston
Le planificateur financier s’est doublement distingué.
L’Institut québécois de la planification financière (IQPF) décerne à Denis Preston les titres de membre honoraire et de formateur de l’année 2017 en formation continue. Il partage ce dernier titre avec Sylvain Houde.
Conseiller, 27 septembre 2018



 L’hypothèque parapluie et vos clients
IQPF 2018 – L’hypothèque de type parapluie, qui engage le client pour ses obligations de dettes actuelles et futures, est plus répandue qu’on le croit, explique François Archambault, planificateur financier et conseiller sénior, centre d’expertise Banque Nationale Gestion privée 1859.
Lors de sa présentation dans le cadre du congrès 2018 de l’Institut québécois de planification financière (IQPF), François Archambault a expliqué que l’hypothèque immobilière de type parapluie est une hypothèque où le prêteur garantit un immeuble pour le paiement de la dette contractée pour cet immeuble, mais que l’hypothèque en question garantit aussi les autres dettes que le débiteur a contractées ou contractera auprès de la même institution.
ROY, Frédéric, Finance et Investissement, 27 septembre 2018



Tutelle des biens d’un enfant mineur, quoi retenir
IQPF 2018 – Lorsqu’un enfant mineur possède des sommes importantes, comme dans le cas d’un enfant artiste, ces sommes doivent être administrées avec soin par les tuteurs.
D’office, le père et la mère sont les tuteurs légaux de l’enfant. Ils ont l’obligation d’agir à l’égard des biens du mineur comme administrateurs et de placer les sommes d’argent administrées dans des placements présumés sûrs, comme l’explique l’article 1304 du Code civil du Québec, présenté par François Archambault, planificateur financier et conseiller sénior, centre d’expertise Banque Nationale Gestion privée 1859, lors du congrès 2018 de l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
ROY, Frédéric Finance et Investissement, 27 septembre 2018

L’IQPF honore Denis Preston en lui décernant le titre de Membre honoraire
IQPF 2018 – L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a honoré Denis Preston en lui décernant le titre de Membre honoraire, jeudi, en marge de son congrès annuel qui se déroule au Manoir Richelieu à La Malbaie.
Ce titre est une distinction décernée chaque année à un planificateur financier qui rend des services exceptionnels à l’IQPF, à la profession de planificateur financier ou à la collectivité, ou qui s’est distingué de diverses façons.
Finance et Investissement, 27 septembre 2018



SEMAINE DU 9 SEPTEMBRE AU 15 SEPTEMBRE 2018

 

Un jury de qualité pour évaluer des candidatures d’exception Les conseillers à l’honneur!

Le jury sera présidé par Jocelyne Houle-LeSarge, présidente-directrice générale et secrétaire de l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
Conseiller, 10 septembre

 

Une nouvelle présidente pour le conseil d’administration de l’IQPF
Qui a été élue présidente du conseil d’administration de l’Institut québécois de planification financière pour le mandat 2018-2019 ? Il s’agit de Julie Raîche. Profession Conseiller, 10 septembre 2018

SEMAINE DU 2 SEPTEMBRE AU 8 SEPTEMBRE 2018

 


Concentrez-vous sur l'essentiel

Lise Raymond cite en exemple le Congrès annuel de l'Institut québécois de planification financière, dont elle est responsable depuis 2011. L'événement réussit à franchir le cap des 300 participants lorsqu'il se déroule dans un rayon de deux heures de route de la grande région de Montréal, territoire où résident plus de 60 % des participants. Autrement, dit-elle, cette participation diminue de 15 % à 20 %Quoique Charlevoix, situé à un peu plus de trois heures de route, demeure l'exception à la règle. « Chaque fois que le congrès se déroule au Manoir Richelieu, comme ce sera le cas à la fin septembre, on enregistre près de 40 inscriptions de plus », indique Lise Raymond. Une affluence qu'elle attribue au facteur prestige de la destination.
HÉBERT,Claudine, Les Affaires, 5 Septembre 2018



SEMAINE DU 26 AOÛT AU 1 SEPTEMBRE 2018



Une nouvelle présidente dans la continuité
Julie Raîche accède à la présidence du conseil d’administration de l’IQPF.
Redonner à la collectivité dans l’espoir qu’elle se porte mieux, voilà ce qui allume Julie Raîche, vice-présidente régionale, Montérégie Est à la Banque Nationale, et nouvelle présidente du conseil d’administration (CA) de l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
CALZA, Alizée, Finance et Investissement,1 Septembre 2018



SEMAINE DU 12 AOÛT  AU 18 AOÛT 2018

 

La valeur de cotiser une année de plus au RRQ
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) propose un calculateur qui estime cette valeur. Ce calculateur est disponible au http://www.solutioniqpf.org/#kronos sous le titre « Outils financiers ».
Dupras, Martin, Finance et Investissement, Zone Expert,15, août 2018


SEMAINE DU 15 JUILLET AU 21 JUILLET  2018


Se préoccuper de la communauté

Redonnez à la communauté pour espérer qu’elle se porte mieux, voilà ce qui allume Julie Raîche, vice-présidente régionale, Montérégie Est à la Banque Nationale, et nouvelle présidente du conseil d’administration (CA) de l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
CALZA, Alizée, Finance et Investissement, 20 juillet 2018



Entre diversification et éparpillement

Mes 30 années d’expérience en gestion de portefeuille m’en ont fait voir de toutes les couleurs. Parmi les bévues les plus communes que commettent les épargnants se trouve la confusion quant à la diversification idéale de leurs avoirs. Certains ne saisissent pas bien ce que veut dire « diversification ». D’autres mettent trop l’accent sur l’immobilier et pas assez sur les valeurs mobilières. Une chose est sûre, ce concept est souvent mal compris.
Sylvain B Tremblay, Conseiller, 17 juillet 2018

 



SEMAINE DU 8 JUILLET AU 14 JUILLET  2018

 

Des outils d’éducation financière pour aider vos clients

Vos clients ont besoin d’un coup de pouce supplémentaire pour prendre une décision ou mettre de l’ordre dans leurs finances? L’Autorité des marchés financiers (AMF) leur offre un répertoire regroupant l’ensemble des outils d’éducation financière disponibles au Québec. En voici les principaux.



À l’agenda

 CONGRÈS ANNUEL DE L’IQPF 
Le congrès annuel de l’IQPF se tiendra les 27 et 28 septembre 2018au Fairmont Le Manoir Richelieu, à La Malbaie. L’occasion idéale pour compléter votre formation continue en PFPI et échanger avec vos collègues. Inscrivez-vous rapidement ici.
Conseiller, 9 juillet 2018


REER, CELI ou vacances?

C’est un exercice simple de mathématique financière. Faisons un exemple avec 1 000 $. Vous pourrez ajuster votre situation simplement avec une petite règle de 3.
cela correspond aux normes de projection de l’Institut québécois de planification financière.
PROVOST, Dany, Les affaires.com,6 juillet 2018 

Les faux vice-présidents descendent de leur piédestal L'un des articles du projet des Autorités canadiennes en valeurs mobilières prévoit que les conseillers « ne peuvent utiliser un titre, une désignation, une récompense ou une reconnaissance qui se fonde partiellement ou entièrement sur leur volume de vente ou leur chiffre d'affaires généré ».

Planificateur financier:
Titulaire d'un diplôme de l'Institut québécois de planification financière, le planificateur conseille les investisseurs sur l'ensemble des sujets de finances personnelles : retraite, placements, assurances, succession, etc. Souvent, il a une autre licence pour vendre des produits financiers.
La Presse.Ca, 04 Juillet 2018

SEMAINE DU 24 JUIN AU 30 JUIN  2018


Longer pension deferral period would help at-risk retirement savers, says C.D. Howe

Allowing a longer deferral period would also be helpful in curtailing overly prudent saving and planning. Facing an uncertain life expectancy and long-term care outlook, many retirees rein in their spending excessively, which impairs their lifestyle. The Financial Planning Standards Council and the Institut québécois de planification financière also recommend that retirement plans project capital depletion to occur no earlier than at 94 years of age.
ALMAZORA Leo, Wealth Professionnal,28 juin2018

Les conseillers-robots, pour qui et pourquoi?
Une multitude de textes ont déjà été publiés au sujet des conseillers-robots, tantôt pour les promouvoir, tantôt pour les dénigrer. Mais qu’en est-il vraiment? À qui s’adresse cette « nouvelle » technologie?
Sylvain B. Tremblay, Conseiller.Ca, 26 juin 2018.



SEMAINE DU 17 JUIN AU 23 JUIN  2018


Nouvelles têtes à l’IQPF

Changement de garde à l’Institut québécois de planification financière (IQPF) : Julie Raîche devient présidente du conseil d’administration et succède à Sylvain B. Tremblay, qui a occupé le poste au cours des deux dernières années.
TRUDEL Pierre-Luc, Conseiller.Ca, 20 juin 2018

IQPF : une nouvelle présidente élue à la tête du c.a.
NOUVELLES DU MONDE – Julie Raîche a été élue à la présidence du conseil d’administration de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) pour le mandat 2018-2019. Elle prend la relève de Sylvain B. Tremblay, qui avait amorcé son mandat en juin 2016.
Finance et Investissement, 20 juin 2018.

 

PlanPlus honours winners of the third annual Canada Financial Planning Awards
“The names of the winners were announced on May 11; however, the placements were not announced until the awards ceremony which took place at the annual CIFPs Conference in Halifax,” said John Page, awards chairman in a statement.. “We are very pleased to assist in the elevation of the standard of excellence in financial planning in Canada and are grateful to have the support and endorsement of the CIFPs, IQPF, IAFP, and FPSC.”
I.E Staff, 15 juin 2018

À l’agenda
• ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DE L’IQPF
L’assemblée générale annuelle de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) aura lieu le 19 juin, au musée Pointe-à-Callière, à Montréal. Les participants auront droit à une visite privée du musée à cette occasion. Plus d’informations ici.

• CONGRÈS ANNUEL DE L’IQPF 
Le congrès annuel de l’IQPF se tiendra les 27 et 28 septembre 2018 au Fairmont Le Manoir Richelieu, à La Malbaie. L’occasion idéale pour compléter votre formation continue en PFPI et échanger avec vos collègues. Inscrivez-vous rapidement ici.
La rédaction, Conseiller.Ca, 18 juin 2018.



SEMAINE DU 10 JUIN AU 16 JUIN  2018

 

Préserver ou vider son capital amassé pour la retraite ? Lorsqu’on prépare la planification de sa retraite, une question existentielle surgit inévitablement : devrais-je puiser dans mon capital ou uniquement décaisser les intérêts de mes économies accumulées ?

Il faut inclure l’inflation dans ses projections, L’IQPF recommande un taux de 2 %.
MAJOR Fabien Le journal de Montréal, 12 Juin 2018.


SEMAINE DU 3 JUIN AU 9 JUIN  2018

 

Carlos Leitão fait volte-face et maintient les deux Chambres à contrecœur
La Commission parlementaire des Finances publiques a été le théâtre hier, le mardi 5 juin, à Québec d’un retournement de veste spectaculaire.Dès le début de la séance, le ministre Carlos Leitão a annoncé qu’il renonçait à intégrer la Chambre de la sécurité financière (CSF) et la Chambre de l’assurance de dommages (ChAD) à l’Autorité des marchés financiers (AMF). Les deux organismes d’autorèglementation pourront ainsi continuer d’exister distinctement et d’évoluer à l’intérieur du cadre de leur mandat de protection des consommateurs par la surveillance des pratiques déontologiques des titulaires de permis.
Denis Méthot, L'assurance, 06 Juin 2018

 

La Chambre de la sécurité financière ne sera pas abolie Le ministre des Finances a annoncé hier après-midi qu’il avait décidé de retirer certaines parties du projet de loi 141 (PL 141), notamment celle qui prévoyait la suppression de la Chambre de la sécurité financière (CSF) et de la Chambre de l’assurance de dommages (ChAD). La rédaction, Conseiller.ca, 06 Juin 2018

 La CSF ne sera pas intégrée à l’AMF

Coup de théâtre. Le ministre des Finances, Carlos Leitao, annonce qu’il renonce à intégrer la Chambre de la sécurité financière (CSF) à l’Autorité des marchés financiers (AMF).
Finance et Investissement, 06 Juin 2018

SEMAINE DU 27 MAI AU 2 JUIN  2018

 

Working past age 80, credit card debt, the vanishing pension plan - Report addresses financial jeopardy for Canada's seniors
About Financial Planning Standards Council
-A professional standards-setting and certification body working in the public interest, FPSC's purpose is to drive value and instill confidence in financial planning. FPSC ensures those it certifies―Certified Financial Planner® and FPSC Level 1® Certificants in Financial Planning―meet appropriate standards of competence and professionalism through rigorous requirements of education, examination, experience and ethics. With FPSC's formal partnership with the Institut québécois de planification financière (IQPF), which is the only organization authorized to certify Financial Planners in Québec, there are more than 23,500 Financial Planners in Canada who have met, and continue to meet, FPSC's standards. More information is available at FPSC.ca and FinancialPlanningForCanadians.ca.
Canadian Insider, 30 Mai 2018.


À l’agenda
ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DE L’IQPF
L’assemblée générale annuelle de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) aura lieu le 19 juin, au musée Pointe-à-Callière, à Montréal. Les participants auront droit à une visite privée du musée à cette occasion. Plus d’informations ici.
La rédaction, Conseiller.ca 28 Mai 2018

 

SEMAINE DU 20 AU 26 MAI 2018

 

Nombre record de candidats au CA de l’IQPF
Si l’on en croit le nombre record de personnes qui souhaitent faire partie de son conseil d’administration, l’Institut québécois de planification financière a la cote auprès des professionnels de l’industrie.
La rédaction, Conseiller.ca 24 Mai 2018


L’IQPF publie ses Normes d’hypothèses pour 2018

ZONE EXPERTS – Les Normes d’hypothèses de projection 2018 de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et du Financial Planning Standards Council (FPSC) sont disponibles depuis le 30 avril. Cet outil, mis à jour annuellement, en est à sa dixième année de publication.
DUPRAS, Martin, Finance Investissement, Zone Experts, 23 mai 2018

Santé financière de nos retraités : un diagnostic inquiétant
Lorsqu’on se penche sur leur situation financière, les retraités peuvent être divisés en trois catégories : les prestataires d’un régime à prestations déterminées, ceux qui bénéficient d’un régime de retraite à cotisation déterminée et ceux qui ne profitent d’aucun régime.
 Sylvain B. Tremblay, Conseiller.ca, 23 Mai 2018


La semaine en rafale

Changement au barème des participations de 2018
Certains barèmes des participations de 2018 pour les propriétaires de polices d’assurances vie avec participation de la Great-West, de London Life ou de Canada-vie changeront. Le barème des participations pour les polices des trois compagnies établies le 1er janvier 2017 ou après augmenteront. Aucun changement n’est à prévoir pour le barème des polices établies avant cette date.
Conseiller.ca, 22 Mai 2018


SEMAINE DU 13 AU 19 MAI 2018



L’IQPF accueille 273 nouveaux Pl.Fin
Dans le cadre d’une cérémonie officielle, l’Institut québécois de planification financière (IQPF) a accueilli 273 nouveaux diplômés à titre de planificateur financier…
Profession Conseiller,16 mai 2018

 Un ancien président de l’IQPF se joint à Desjardins
 
NOUVELLES DU MONDE – Yves L. Giroux, président de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) de 2012 à 2016 quitte BMO pour se joindre à Desjardins Sécurité financière (DSF).
Finance et Investissement,16 mai 2018

IQPF : toujours plus de diplômés
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a accueilli 273 nouveaux diplômés à titre de planificateur financier lors d’une cérémonie tenue le 12 mai dernier.
Finance et Investissement,15 mai 2018

L’IQPF accueille 273 nouveaux diplômés
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) a décerné 273 nouveaux diplômes, a annoncé hier l’organisme par voie de communiqué.
C’est 33 de plus que l’an dernier, où il avait attribué le titre de Pl. Fin. à 240 personnes.  Sur une période de 10 ans, le nombre moyen de diplômés s’élève à 170 par promotion, rapportait Conseiller en 2016.
Conseiller.ca,15 mai 2018

Eight lessons from financial planners' asset-class guidelines
As a reality check on what investment returns to plan for over a multi-year horizon, the newly published guidelines for Canadian financial planners are recommended reading for advisors and investors alike.
Rudy, Luukko,Morningstar May 15, 2018

Prêt levier : piège ou outil?
Autrefois populaire, le prêt levier a vu sa réputation s’assombrir en même temps que la réglementation se durcissait autour de son utilisation. Emprunter pour investir est une stratégie qui ne convient pas à tous. Mais conserve-t-elle son utilité?
BERT, Didier, Conseiller.ca, 10 Mai 2018


SEMAINE DU 6 AU 12 MAI 2018


Les Québécois seraient moins stressés par l’argent que le reste des Canadiens
Un récent sondage Léger pour le compte du Conseil des normes en planification financière (FPSC) révèle que 41% des Canadiens considèrent l’argent comme leur principale source d’angoisse, 10% de plus que chez les Québécois.
BRETON-CHAMPIGNY, François, Journal de Montréal, 9 mai 2018 


SEMAINE DU 29 AVRIL AU 5 MAI 2018


Quels rendements pour 2018?
Les Normes d’hypothèses de projection 2018 sont désormais disponibles, annoncent l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et le Financial Planning Standards Council (FPSC).
Conseiller.ca, 2 mai 2018

FPSC and IQPF announce updated projection assumption guidelines
The Financial Planning Standards Council (FPSC) and the Institut québécois de planification financière (IQPF) have released updated unified projection assumption guidelines for financial planners across Canada.
ALMAZORA, Leo, Wealth Professional Canada, 2 mai 2018

FPSC and IQPF update unified Projection Assumption Guidelines
The Financial Planning Standards Council (FPSC) and Institut québécois de planification financière (IQPF) have released updated unified Projection Assumption Guidelines for financial planners across Canada. The 2018 Guidelines came into effect May 1.
The Insurance & Investment Journal, 2 mai 2018

L’IQPF abaisse certaines de ses prévisions de rendements
Dans ses plus récentes Normes d’hypothèses de projection, l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et le Financial Planning Standards Council (FPSC) affichent des estimations plus basses qu’en 2017 en ce qui a trait aux rendements des actions canadiennes et des actions des pays émergents.
Finance et Investissement, 1 mai 2018

Peering into the future - FPSC and IQPF update long-term projections for financial planners
Equities are expected to deliver single-digit returns over the long term but will easily surpass projections for fixed-income returns, according to the updated Projection Assumption Guidelines for financial planners published Monday by Financial Planning Standards Council (FPSC) and Institut québécois de planification financière (IQPF).
LANGTON, James Langton, Investment Executive, 1 mai 2018

FPSC and IQPF Update Projection Assumption Guidelines for 2018
Foreign markets are expected to continue to outperform Canadian equities in the long term, according to updated assumption guidelines from the Financial Planning Standards Council (FPSC) and the Institut québécois de planification financière (IQPF).
Advisor.ca, 1 mai 2018

FPSC and IQPF Update Unified Projection Assumption Guidelines for Financial Planners Across Canada
Financial Planning Standards Council (FPSC) and Institut québécois de planification financière (IQPF) have released updated unified Projection Assumption Guidelines for financial planners across Canada. Developed and updated annually by a committee of professional financial planners and actuaries, the Guidelines help financial planners make longterm financial projections (10 or more years) that are free from potential biases or predispositions. The 2018 Guidelines come into effect May 1, 2018.
Canadian Insider, 30 avril 2018

SEMAINE DU 22 AU 28 AVRIL 2018


La campagne majeure de la Fondation Hôpital Charles-Le Moyne 

La Fondation Hôpital Charles-Le Moyne a procédé au lancement de sa campagne majeure de financement dont les porte-parole sont Sophie Lorain, Michel Louvain, Josée Lavigueur, Dominic Arpin, Josée Boudreault et Kim Thuy. L’objectif de la campagne est de recueillir 25 M$ sur cinq ans, dont 16 M$ ont déjà été confirmés. 
BRULOTTE, Rodger, Le journal de Montréal, 25 avril 2018 (avec Julie Raîche)

La discipline et la capacité de faire des choix, deux qualités essentielles pour épargner 
Avec de la planification, épargner est plus accessible que l'on pourrait le croire, estime le planificateur financier Sylvain B. Tremblay. « Que tu aies de gros ou de petits revenus, il y a moyen d'épargner. Il faut cependant le budgéter », lance-t-il d'entrée de jeu. 
Radio-Canada, 24 avril 2018

À l'agenda
• ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DE L’IQPF
L’assemblée générale annuelle de l’IQPF aura lieu le 19 juin, au musée Pointe-à-Callière, à Montréal. Les participants auront droit à une visite privée du musée à cette occasion. Plus d’infos ici.
• CONGRÈS ANNUEL DE L’IQPF 
Le 18 avril prochain, vous pourrez déjà vous inscrire au Congrès annuel de l’IQPF, qui se tiendra les 27 et 28 septembre 2018 au Manoir Richelieu à La Malbaie. Plus d’infos ici.
Conseiller, 23 avril 2018


SEMAINE DU 15 AU 21 AVRIL 2018



La montée des taux d'intérêt favorisera-t-elle la rente au profit du FERR? 
Lentement mais sûrement, le taux directeur de la Banque du Canada semble vouloir monter. Le 18 avril, rien ne s’est passé, mais on se doute que ce soit partie remise. Pour les retraités, la rente viagère en profitera-t-elle? 
PROVOST, Dany, LesAffaires.com, 20 avril 2018


Préparer sa retraite après les épreuves

Différents événements de la vie peuvent nuire à l’épargne en vue de la retraite. Comment corriger le tir avant qu’il ne soit trop tard?
CÔTÉ, Nathalie, Économies et cie, 17 avril 2018


Train de vie - Maison de retraite ou d'inquiétude?
Ils sont prêts à quitter leur maison. Mais ont-ils les moyens de la résidence de s'offrir qui les intéresse? 
TISON, Marc, La Presse Affaires, 16 avril 2018

Les finances au féminin!

Congés de maternité, emplois à temps partiel, inégalités des salaires : il n’est pas toujours évident pour les femmes de gérer leur argent.
Blondin, Josée, Finance et Investissement, Zone experts, 16 avril 2018

À l'agenda
• ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DE L’IQPF
L’assemblée générale annuelle de l’IQPF aura lieu le 19 juin, au musée Pointe-à-Callière, à Montréal. Les participants auront droit à une visite privée du musée à cette occasion. Plus d’infos ici.
• CONGRÈS ANNUEL DE L’IQPF 
Le 18 avril prochain, vous pourrez déjà vous inscrire au Congrès annuel de l’IQPF, qui se tiendra les 27 et 28 septembre 2018 au Manoir Richelieu à La Malbaie. Plus d’infos ici.
Conseiller, 16 avril 2018

 

SEMAINE DU 8 AU 14 AVRIL 2018

À l'agenda
ÉLECTIONS À L’IQPF
La période de mise en candidature pour la prochaine élection au conseil d’administration de l’IQPF débutera le 12 avril 2018, avec la transmission de l’avis d’élection par courriel à tous les planificateurs financiers. Plus d’infos ici.
Conseiller, 9 avril 2018

SEMAINE DU 1 AU 7 AVRIL 2018



Pas si risqués, les REER 
Le REER présente certes des risques, mais des risques tout à fait contrôlables.
Si l’intention est bonne, à savoir contribuer à la discussion sur l’amélioration du sort des retraités à long terme, plusieurs conseillers et planificateurs financiers s’offusquent des conclusions de l’étude publiée par l’Institut de recherche en économie contemporaine (IREC), dont Conseiller a fait écho en début de semaine. Ils estiment que l’analyse est incomplète et que les comparaisons manquent de précisions, quand elles ne sont pas purement et simplement inexactes.
Conseiller, 6 avril 2018

Les RÉER contribuent à l'individualisation des risques financiers, selon une étude
Les régimes enregistrés d’épargne-retraite (REÉR) sont fiscalement désavantageux pour une partie de la population puisqu’ils exposent les épargnants à plusieurs types de risque, selon l’Observatoire de la retraite de l’Institut de recherche en économie contemporaine.
MONTMINY, Justine, Le journal de l'assurance, le 5 avril 2018

"Les REER exposent les épargnants à plusieurs risques"
Si les régimes enregistrés d’épargne-retraite font désormais partie du paysage québécois de l’après-vie active, les campagnes de promotion qui les font mousser occultent certaines de leurs (importantes) limites, selon l’Institut de recherche en économie contemporaine (IREC).
Conseiller, 3 avril 2018

L'indépendance financière, qui peut vous aider?
Le budget, l’épargne, l’achat d’une propriété, la retraite, sont autant d’éléments qui peuvent faciliter l’atteinte de l’indépendance financière. Mais qui peut vous aider à prendre les bonnes décisions dans ce domaine?
LACASSE, André, Blogue - Services financiers Lacasse, 2 avril 2018

À l'agenda
Cours de formation professionnelle de l'IQPF
Vous désirez obtenir le titre de planificateur financier? La première session 2018 du cours de formation professionnelle de l’IQPF débutera le 6 avril à Montréal et le 8 avril à Lévis. Une session en anglais aura également lieu à Montréal, de même qu’une formule hybride du cours (cours en classe et tutorat téléphonique) à Drummondville. Pour en savoir plus, c’est ici.
Élections à l'IQPF
La période de mise en candidature pour la prochaine élection au conseil d’administration de l’IQPF débutera le 12 avril 2018, avec la transmission de l’avis d’élection par courriel à tous les planificateurs financiers. Plus d’infos ici.
Assemblée générale de l'IQPF
L’assemblée générale annuelle de l’IQPF aura lieu le 19 juin, au musée Pointe-à-Callière, à Montréal. Les participants auront droit à une visite privée du musée à cette occasion. Plus d’infos ici.
Congrès annuel de l'IQPF
Le 18 avril prochain, vous pourrez déjà vous inscrire au Congrès annuel de l’IQPF, qui se tiendra les 27 et 28 septembre 2018 au Manoir Richelieu à La Malbaie. Plus d’infos ici.
Conseiller, 2 avril 2018 


SEMAINE DU 25 AU 31 MARS 2018



Mode d'emploi pour conseils financiers - Comment choisir?
Vous avez établi vos principaux besoins ? Comment choisir votre planificateur financier ou conseiller ? Quels critères privilégier afin d'établir une relation professionnelle fructueuse, fiable et durable de part et d'autre?
VALLIÈRES, Martin, La Presse, 26 mars 2018 - Avec Jocelyne Houle-LeSarge


Mode d'emploi pour conseils financiers - Planificateurs et compagnie

Avez-vous confiance en votre capacité de bien gérer vos finances personnelles ? Et qu'en est-il de votre planification financière selon vos besoins, vos objectifs ou vos projets ? Si vous répondez avec assurance à ces questions, tant mieux pour vous !
VALLIÈRES, Martin, La Presse, 26 mars 2018 - Avec Jocelyne Houle-LeSarge


Où devriez-vous réseauter cette année?

Pour réseauter de façon efficace, il faut savoir ce que l’on cherche, se fixer des balises et bien identifier où aller. Sans plan précis, on risque de s’épuiser et de perdre temps et argent.
ROULOT-GANZMANN, Hélène, Conseiller, 26 mars 2018


À l'agenda
Cours de Formation professionnelle de l'IQPF

Vous désirez obtenir le titre de planificateur financier? La première session 2018 du cours de formation professionnelle de l’IQPF débutera le 6 avril à Montréal et le 8 avril à Lévis. Une session en anglais aura également lieu à Montréal, de même qu’une formule hybride du cours (cours en classe et tutorat téléphonique) à Drummondville. Pour en savoir plus, c’est ici.
Conseiller, 26 mars 2018


SEMAINE DU 11 AU 17 MARS 2018




Calculateurs financiers

Les décisions financières ne doivent pas être prises à la légère et évaluer l’impact à long terme de celles que vous prenez aujourd’hui est important. Voici quelques ressources pour vous aider à faire des choix judicieux.
LACASSE, André, Blogue, 12 mars 2018

À l'agenda
• COURS DE FORMATION PROFESSIONNELLE DE l’IQPF
Vous désirez obtenir le titre de planificateur financier? La première session 2018 du cours de formation professionnelle de l’IQPF débutera le 6 avril à Montréal et le 8 avril à Lévis. Une session en anglais aura également lieu à Montréal, de même qu’une formule hybride du cours (cours en classe et tutorat téléphonique) à Drummondville. Pour en savoir plus, c’est ici.
Conseiller, 12 mars 2018


SEMAINE DU 4 AU 10 MARS 2018




Le fardeau des finances personnelles vu par l'IQPF
L’Institut québécois de planification financière démystifie le rôle des planificateurs financiers.
Dans le but de démontrer l’importance de faire appel à un planificateur financier diplômé pour la gestion de ses finances, L’Institut québécois de planification financière (IQPF) lance une nouvelle campagne signée ZIPCOM.

Le grenier aux nouvelles, 5 mars 2018 

La planification financière sur Facebook Live
L’Institut québécois de planification financière (IQPF) souhaite profiter du mois de mars pour mieux faire connaître le planificateur financier. Même Facebook Live sera mis à contribution! 
Conseiller, 5 mars 2018 - Avec Nathalie Bachand et Jocelyne Houle-LeSarge



SEMAINE DU 25 FÉVRIER AU 3 MARS 2018



L'héritage de Martin Thibodeau
Martin Thibodeau laisse à sa successeure une société dont les employés sont mobilisés et les clients satisfaits.
D'ici la fin mars, Martin Thibodeau, président de la direction du Québec pour la Banque Royale du Canada (RBC), quittera Montréal pour Vancouver, où il occupera le poste de président de la direction de la Colombie-Britannique pour la banque.
ROY, Frédéric, Finance et investissement, 1 mars 2018


Gare aux séparations de fait
Les clients non légalement divorcés peuvent nuire au plan de retraite de leur conjoint actuel.
La séparation de fait n’est pas l’équivalent d’une séparation légale. Et un client actuellement en couple, mais qui n’a pas encore obtenu un jugement de la Cour pour officialiser sa séparation de son ex-conjoint, doit en tenir compte, puisqu’il se pourrait que le bénéficiaire de son régime de retraite ne soit pas la personne qu’il croit.
GINGRAS, Yves, Finance et investissement, 1 mars 2018 - Avec Nathalie Bachand


À dimension humaine

Natalie hotte a été honorée en 2013 par l’Institut québécois de planification financière (IQPF), qui lui a décerné le titre de «Membre à vie». Il s’agit d’une distinction honorifique attribuée chaque année à un planificateur financier pour services exceptionnels rendus à l’IQPF, à la profession de planificateur financier ou à la collectivité.
CLOUTIER, Richard, Finance et investissement, 1 mars 2018


SEMAINE DU 18 AU 24 FÉVRIER 2018



Dans la boîte à outils du conseiller averti
Tout professionnel en services financiers digne de ce nom possède une panoplie d’outils pour l’aider à mieux conseiller ses clients. Parmi eux, les calculateurs de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) ne sont pas à négliger.
PRESTON, Denis, Conseiller, 19 février 2018

SEMAINE DU 4 AU 10 FÉVRIER 2018



Embauche : comment sortir du lot?
Vous avez trouvé le poste de conseiller idéal, celui dont vous rêvez jour et nuit. Hélas, vous n’êtes pas seul à le convoiter. Comment sortir du lot? Voici les conseils de recruteurs d’expérience afin de faire partie de ceux dont ils se souviendront (pour les bonnes raisons).
MARCHAL, Mathias, Conseiller, 8 février 2018 - Avec Sylvain B. Tremblay


Expliquer au client le rendement de ses placements

Vos clients vous demandent des explications au sujet des performances de leurs placements? Dans sa dernière infolettre, l’Institut québécois de planification financière (IQPF) tente de répondre aux questions qu’ils pourraient poser.
Conseiller, 7 février 2018


Finance et Investissement nomme Robert Dumas "Personnalité financière de l'année 2017"

Robert Dumas, président pour le Québec à la Financière Sun Life, est nommé « Personnalité financière de l'année 2017 » par le journal Finance et Investissement. Il occupe par la même occasion la première place du Top 25 de l'industrie financière du Québec 2017.
Le Lézard, 6 février 2018 - Avec Jocelyne Houle-LeSarge


Épargner dès 25 ans pour la retraite, c'est payant, affirme un expert

Commencer à épargner aussi tôt qu'à 25 ans pourrait vous faire oublier bien des soucis, car le rendement augmente exponentiellement avec les années. En voici la démonstration.
Radio Canada, 6 février 2018 - Avec Sylvain B. Tremblay


Superhéros en péril financier : l'Increvable Lukh contre le déficit d'épargne

Au cours de sa carrière, l'Increvable Lukh n'a épargné aucun méchant. Mais à 63 ans, a-t-il suffisamment épargné pour prendre sa retraite?
TISON, Marc, La Presse, 5 février 2018 - Avec Nathalie Bachand


Les conseillers sur le divan
La surcharge de travail administratif, conjuguée à la crainte de ne pas respecter les normes de conformité à la lettre, ajoute une nouvelle couche de stress pouvant mener les conseillers à l'épuisement professionnel.
ROULOT-GANZMANN, Hélène, Conseiller, 5 février 2018


SEMAINE DU 28 JANVIER AU 3 FÉVRIER 2018



Faire évoluer le titre de Pl.Fin.
Le secteur de la planification financière patrimoniale et son titre doivent évoluer, et le modèle d'encadrement des Pl. Fin. doit être révisé, estime l'ordre des administrateurs agréés du Québec.
Conseiller, 31 janvier 2018


SEMAINE DU 14 AU 20 JANVIER 2018



Trouver enfin un bon conseiller financier
Planificateur financier, conseiller en placement, gestionnaire de portefeuille... Tout le monde a besoin d’un professionnel pour orienter et maximiser ses placements. Voici quelques pistes qui vous aideront à trouver celui qu’il vous faut.
LEROUX, Rémi, Protégez-Vous - Édition février 2018, 16 janvier 2018 - Avec Jocelyne Houle-LeSarge


SEMAINE DU 7 AU 13 JANVIER 2018



Zoom sur les règles hypothécaires
Si certains de vos clients envisagent d’acheter leur première maison en 2018, ils devront avoir les reins plus solides que l’an dernier sur le plan financier, avertit l’Institut québécois de planification financière (IQPF) dans sa dernière infolettre.
Conseiller, 9 janvier 2018


Quels rendements doit-on espérer pour ses placements
Lorsqu’on questionne les investisseurs sur les attentes de rendement qu’ils ont pour leurs placements, les réponses oscillent souvent entre 4 et 7 %. Les plus téméraires désirent même obtenir plus de 10 % de moyenne annuelle. Évidemment, on comprendra que pour récolter un rendement aussi élevé (année après année), on doit exposer la presque totalité de son portefeuille aux actions. 
MAJOR, Fabien, Le Journal de Montréal, 8 janvier 2018


À l'agenda
Cours de formation professionnelle de l'IQPF

Vous désirez obtenir le titre de planificateur financier? La première session 2018 du cours de formation professionnelle de l’IQPF débutera le 6 avril à Montréal et le 8 avril à Lévis. Une session en anglais aura également lieu à Montréal, de même qu’une formule hybride du cours (cours en classe et tutorat téléphonique) à Drummondville. Pour en savoir plus, c’est ici.
Conseiller, 8 janvier 2018 


 

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